Бинбанк повторит уроки списания

Бинбанк спишет часть субординированных обязательств – достаточность базового капитала банка упала ниже предельного значения в 5,125%, объявил в среду ЦБ. Из уточнения самого банка следует, что значение норматива достаточности базового капитала (Н1.1) в течение шести дней начиная с 19 сентября находилось ниже 5,125%. Списаны будут субординированные обязательства акционеров Бинбанка на $226,56 млн (13,1 млрд руб. по курсу на 4 октября), указано в сообщении. Экс-совладелец Бинбанка Микаил Шишханов в интервью «Ведомостям» говорил, что у него есть субординированные депозиты в банке на сумму «где-то $100 млн» и он готов их потерять.

Субординированные долги Бинбанка есть перед тремя кипрскими компаниями: Navta Overseas Шишханова ($100 млн), Hanberg Finance Limited Михаила Гуцериева ($50 млн) и Jagerberg Holding SE ($76,56 млн), следует из данных отчета по рискам на 1 июля 2017 г. Jagerberg Holding вносила 4,5 млрд руб. в капитал «МДМ банка» в тот период, когда его покупали Гуцериев и Шишханов. Представитель Гуцериева (контролировал ранее 39,4% акций) не смог ответить на вопросы «Ведомостей».

Предправления Бинбанка Евгений Давыдович отказался от разъяснений, подчеркнув, что списание коснется только средств акционеров.

Оставшиеся субординированные обязательства банка – исключительно перед государством: в 2015 г. Агентство по страхованию вкладов предоставило Бинбанку субординированный заем на 8,8 млрд руб. в рамках госпрограммы докапитализации банков. Еще 9 млрд руб. получил «МДМ банк», который был объединен с Бинбанком.

Эти обязательства начинают списываться при падении достаточности капитала ниже 2%, напоминает аналитик Fitch Александр Данилов, при падении до уровня ниже 5,125% списываются вечные суборды. По его оценкам, капитал банка мог сократиться примерно на 30 млрд руб., что соответствует снижению Н1.1 с 9,31% на 1 сентября до 5,125%. Скорее всего, банк досоздал резервы по каким-то очевидным проблемам, которые не требуют длительного анализа со стороны временной администрации, под управление которой перешел банк, говорит Данилов.

О санации Бинбанка, «Бинбанк диджитал», Уралприватбанка и «Рост банка», финансовым оздоровлением которого занимался сам Шишханов, ЦБ объявил 21 сентября – оздоровлением займется Фонд консолидации банковского сектора, подконтрольный регулятору. До этого 29 августа ЦБ объявил о санации группы «Открытие», включая банки «ФК Открытие» и «Траст».

В обоих случаях регулятор предупредил, что субординированные депозиты будут списаны. Если достаточность базового капитала банка опустится ниже пороговых значений – 5,125% для вечных облигаций и 2% для остального субординированного долга, обязательства будут списаны. Исключений не будет: спишут все вне зависимости от того, когда эти требования образовались, предупреждал ЦБ. Регулятор намерен отстаивать свою позицию в суде и будет ждать его решения, говорил зампред ЦБ Василий Поздышев.

Ситуация осложняется еще и тем, что в начале 2017 г. в лондонском арбитраже списание субординированных долгов старого образца оспорила «дочка» ВТБ. VTB Austria добился выплат от подпавшего под санацию банка «Уралсиб» по субординированным еврооблигациям, выпущенным в 2003 г. Группа держателей старых выпусков «ФК Открытие» также намерена оспорить грядущее списание бумаг в английском суде.