Финансы
Бесплатный
Дарья Борисяк|Татьяна Воронова
Статья опубликована в № 3889 от 06.08.2015 под заголовком: Руководителями «Российского кредита» займется СКР

Руководителями «Российского кредита» займется СКР

Центробанк обнаружил в деятельности бывших руководителей банка признаки уголовно наказуемых действий

Центробанк направил информацию о деятельности руководства «Российского кредита», имеющей признаки уголовно наказуемых деяний, в СКР, сообщил вчера регулятор. Отчетность банка была «существенно недостоверной», поскольку не отражала его реального финансового положения из-за неадекватной оценки принятых кредитных рисков, говорится в сообщении, ЦБ потребовал от банка досоздать резервы и предоставить достоверную отчетность, но банк требование не исполнил. Руководство банка скрывало от надзорного органа основания для обязательного отзыва лицензии, а это признак уголовно наказуемого деяния, резюмирует ЦБ.

Представитель ЦБ сообщил, что регулятор не будет пока добавлять никакие комментарии к уже опубликованному сообщению. Связаться с представителем СКР вчера не удалось. Представитель «Российского кредита» сообщила, что пресс-служба банка отправлена в двухмесячный отпуск, после которого ее сотрудники будут уволены, поэтому прокомментировать ситуацию она не смогла.

Правление «Российского кредита» возглавлял Петр Ушанов, следует из отчета банка по ценным бумагам за II квартал. В правление банка также входили Дмитрий Глазачев, Нина Сивенкова, Юрий Парамонов, Виктор Усков и Сергей Гандзюк, указано в нем. В совет директоров банка входили его основной владелец Анатолий Мотылев, а также Константин Аверкин, Павел Лысенко, Борис Хаит и Игорь Леонов.

«В «Роскреде» не все существенные решения принимали члены правления, у банка были вице-президенты и советники, некоторые решения принимали непосредственно они», – знает один из контрагентов банка.

ЦБ отозвал лицензию «Российского кредита» 24 июля вместе с двумя другими банками группы Мотылева – «АМБ банком» и «М банком». Банки были наказаны за недостоверную отчетность, низкое качество активов и нарушение законов. Несколькими днями позже ЦБ вывел с рынка еще одну кредитную организацию, подконтрольную Мотылеву, – «Тульский промышленник». Отрицательный капитал группы составляет не менее 50 млрд руб., а страховая ответственность перед вкладчиками – 57 млрд, говорил тогда зампред ЦБ Михаил Сухов. Санировать банки с таким качеством активов регулятор отказался.

За банковской группой последовали пенсионные фонды Мотылева: на этой неделе ЦБ отозвал лицензии у НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Адекта-пенсия», «Солнечное время», «Защита будущего» и «Уралоборонзаводский». Двум другим фондам – «Сберфонд солнечный берег» и «Сберегательный» – регулятор ограничил операции. В лишенных лицензий фондах к августу было 34 млрд руб. накоплений, из которых 21,5 млрд вложено «в неликвидные активы», оценивал ЦБ.

До четырех лет

Описанные ЦБ нарушения подпадают под действие ст. 171.1 УК РФ – фальсификация финансовых документов и отчетности. За это руководителям банка может грозить штраф 300 000 – 1 млн руб. или в размере заработной платы или иного дохода за 2–4 года, а также принудительные работы до пяти лет с лишением права занимать определенные должности на срок до трех лет. Максимальная мера, предусмотренная кодексом по этой статье, – лишение свободы на срок до четырех лет.

Подавляющая часть активов банковской группы была сформирована финансовыми инструментами и имущественными правами, не имеющими ликвидного рынка, говорил Сухов, объекты недвижимости и обеспечение по ценным бумагам требуют дофинансирования, чтобы быть интересными приобретателям.

Частично вложения группы Мотылева раскрыло рейтинговое агентство «Рус-рейтинг». 4 августа оно снизило рейтинги облигационным выпускам трех компаний, входящих в одну группу с «Российским кредитом», – «Трансгазсервису», «Промнефтесервису» и «Стройтемпу».

Общая сумма займов – 15 млрд руб., следует из сообщения агентства.

Компания «Трансгазсервис» привлекла средства для финансирования проекта «Агрохолдинг», он реализовывался в интересах финансово-промышленной группы Мотылева и был связан с развитием сельскохозяйственного кластера Тульской области – птицефабрик по производству яиц «Ефремовская» и «Суворовская», строительством новой птицефабрики, тепличного хозяйства и свинофермы, перечисляет «Рус-рейтинг».

«Стройтемп» занимал на проекты группы и ее бенефициаров, деловая активность которых преимущественно была сосредоточена в кредитно-финансовой сфере, строительстве и управлении недвижимостью, указало агентство. Среди таких проектов – «ОЭУ Блок № 2 шахта «Анжерская-Южная» в Кемеровской области.

А «Промнефтесервис» привлекал средства для финансирования комплексной малоэтажной жилой застройки комфорт-класса «Большой Рогачевский квартал» рядом с Лобней, сообщил «Рус-рейтинг», общая площадь застройки – 100 000 кв. м, застройщиком является инвестиционно-строительная компания БРК, имеющая, по данным агентства, «тесные деловые связи с финансово-промышленной группой».

«Сотрудники «Роскреда» в свое время активно искали рейтинговое агентство, которое оценило бы эти облигации и присвоило им рейтинг. По плану это было необходимо для того, чтобы эти бонды могли покупать пенсионные фонды», – рассказывает один из контрагентов «Российского кредита». До того как агентство снизило трем компаниям рейтинг, их облигации входили в высший котировальный список Московской биржи.

Кроме того, «Рус-рейтинг» снизил кредитный рейтинг ипотечным сертификатам участия (ИСУ) «Инвестиции в будущее», выпущенным компанией «Фортрейд». Обеспечением по этим бумагам были 10 га земли в подмосковной деревне Жуковка на 11,34 млрд руб.

Человек, оценивавший бизнес «Российского кредита», рассказывал «Ведомостям», что банк мог выдавать короткие кредиты на приобретение ИСУ родственными банку пенсионными фондами. Среди таких бумаг он перечислил ИСУ «Берег мечты», «Берег луны», «Берег моря». Эти ИСУ также выпускала компания «Фортрейд», следует из данных Московской биржи.

Представитель «Рус-рейтинга» на вопросы «Ведомостей» не ответил.

Пока никто не прокомментировал этот материал. Вы можете стать первым и начать дискуссию.
Комментировать