Старейший в мире банк Monte Paschi будет национализирован
Италия выделит ему 5,4 млрд евро, гарантирует плохие долги на 28,6 млрд евро и получит 70% капитала банка
ЕС одобрил план по спасению Monte Paschi, занимающего четвертое место по активам в Италии, говорится в сообщениях Еврокомиссии и самого банка. Monte Paschi – старейший в мире банк, в этом году ему исполняется 545 лет. С декабря, когда банк сообщил, что ему нужна госпомощь, поскольку сам он не может привлечь капитал, его акции не торгуются.
Законы ЕС, принятые после кризиса 2008 г., запрещают вливать в банки бюджетные средства, не переложив часть убытков на держателей облигаций (bail-in). Но в Италии тысячи граждан вложили все сбережения в субординированные бонды банков, поскольку они рекламировались как более доходная альтернатива вкладам. Уже был случай самоубийства, когда обанкротился небольшой региональный банк и люди потеряли накопления.
В итоге ЕС разрешил Италии влить в Monte Paschi 5,4 млрд евро свежего капитала и гарантировать плохие кредиты банка на 28,6 млрд евро, которые будут проданы фонду Atlante по цене 21% от номинала. Итальянское правительство получит 70%-ную долю в капитале банка. Акционером Monte Paschi оно будет оставаться не более пяти лет, на условиях анонимности рассказали Reuters чиновники ЕС.
Пациент выжил
В 2017–2021 гг. Monte Paschi закроет 600 (30%) отделений и сократит 5500 (20%) рабочих мест. В 2021 г. он рассчитывает заработать 1,2 млрд евро чистой прибыли по сравнению с 3,2 млрд евро убытка в 2016 г. Достаточность капитала первого уровня должна увеличиться с 8,2% в 2016 г. до 14,7%. Торги акциями банка возобновятся во второй половине сентября. Часть убытков Monte Paschi все же будет переложена на держателей бондов. Дыра в капитале банка оценивается в 8,1 млрд евро, и 2,7 млрд евро будут конвертированы в капитал за счет субординированных бондов.
В июне Италия сообщила, что потратит 17 млрд евро на спасение региональных банков Popolare di Vicenza и Veneto Banca. Они получат 5,2 млрд евро в капитал и почти 12 млрд евро – в виде гарантий по плохим кредитам.
Итальянские банки считаются слабым звеном европейского банковского сектора. На их балансах скопились просроченные кредиты на сумму до 300 млрд евро.
В 2008–2013 гг. в США госпомощь получили 1400 банков, а в Европе – около 500, показывают данные Mediobanca. Но после кризиса 2008 г. в США были закрыты почти 500 банков (данные ФРС), а в Европе – единицы. Италия действует с большим опозданием и устаревшими методами, отмечали аналитики, опрошенные WSJ. «Невероятно, но мы до сих пор говорим о госпомощи», – отмечает бывший главный экономист итальянского минфина и основатель LC Macro Advisers Лоренцо Кодоньо. «На ситуацию в Monte Paschi годами закрывали глаза, – напоминает научный сотрудник аналитического центра Bruegel Сильвия Мерлер, – но, если не реагировать оперативно, проблем становится больше».