Статья опубликована в № 4466 от 07.12.2017 под заголовком: Где деньги украли, там и ищите

Полиция будет быстрее возбуждать дела о краже денег со счетов

Дела должны возбуждаться там, где счет был открыт, постановил пленум Верховного суда

Чтобы начать расследование кражи денег с банковской карты, может понадобиться три года и вмешательство прокуратуры. Одна из причин – неясность, что считать местом преступления. В 2015 г. московская прокуратура обязала отделение полиции в Москве возбудить уголовное дело по факту кражи более 100 000 руб. с банковской карты. Деньги у москвички украли еще в 2012 г., но дело не заводили: сначала московское отделение трижды отказывало в этом, потом материалы доследственной проверки пять раз пересылались из Москвы в Сургут. Деньги были похищены через «мобильный банк», подключенный к номеру, зарегистрированному на жителя Сургута. Пересылка материалов из Москвы в Сургут и обратно заняла 1,5 года, после чего вмешалась прокуратура.

Особенность рассмотрения подобных жалоб и в том, что понятие «место совершения преступления» очень размыто, говорит советник правления Промсвязьбанка Алексей Янов, в полиции нет единого подхода, где должны рассматриваться заявления о списании денег со счетов. Полиция пересылает подобные дела между городами почтой, отмечает эксперт в сфере информационной безопасности Николай Пятиизбянцев, эта пересылка может продолжаться годами, а за это время исчезнут все следы преступления.

Верховный суд (ВС) поставил точку в этом вопросе.

29%

такова, по данным Fincert, доля случаев несанкционированного списания средств, в которых компании обращались в правоохранительные органы. В стольких же случаях обращений не было, данных о 42% инцидентов нет. В случае с частными лицами обращением в правоохранительные органы заканчивается лишь 1% списаний, 4% не подают заявлений, данных о 95% краж у Fincert нет

Три закона против краж

ЦБ рассчитывает на принятие в 2018 г. закона о взаимодействии банков и телекомоператоров для борьбы с хищением средств с банковских счетов с помощью подмены сим-карт, сообщил замначальника Главного управления безопасности и защиты информации Артем Сычев на форуме по борьбе с кибермошенничеством Antifraud Russia 2017: «Надеемся, в течение года эта инициатива будет принята и банки получат еще один эффективный инструмент <...> противодействия фроду» (здесь и далее цитаты по «Интерфаксу»). Еще один законопроект уже в Госдуме и запланирован к рассмотрению в первом чтении в январе. Он обязывает банки иметь системы противодействия киберугрозам. Третья инициатива – о блокировке фишинговых сайтов, выуживающих персональную информацию.

При краже безналичных денег место начала преступления (списание средств со счета) и его завершения (зачисление на счет мошенника), как правило, не совпадают. Расследование же согласно Уголовно-процессуальному кодексу должно проводиться по месту окончания преступления. Пленум ВС 30 ноября постановил: в таком случае преступление считается завершенным с момента списания денег со счета.

ЦБ неоднократно заявлял о необходимости такого решения, сказал его представитель. Комментарии МВД и Генпрокуратуры получить не удалось.

Постановление ВС поможет решить и другие проблемы. Например, в результате взлома системы «банк – клиент» украдено 6 млн руб., которые частями переведены на счета фирм-однодневок в разных городах, рассказывает Пятиизбянцев: до 30 ноября было бы заведено несколько дел о хищении небольших сумм, которые бы расследовались в разных городах, и тогда преступление нельзя квалифицировать как хищение в особо крупном размере; теперь же может быть заведено одно дело на всю сумму и 6 млн руб. подпали бы под это определение. Кроме того, полиция не сможет отфутболить заявление и уголовные дела будут заводиться гораздо быстрее, заключил Пятиизбянцев.

Обновление юридической практики, с тем чтобы внести больше конкретики, позволит повысить раскрываемость таких дел, надеется Янов.

Пока никто не прокомментировал этот материал. Вы можете стать первым и начать дискуссию.
Комментировать
Читать ещё
Preloader more