Статья опубликована в № 4466 от 07.12.2017 под заголовком: Где деньги украли, там и ищите

Полиция будет быстрее возбуждать дела о краже денег со счетов

Дела должны возбуждаться там, где счет был открыт, постановил пленум Верховного суда
Прослушать этот материал
Идет загрузка. Подождите, пожалуйста
Поставить на паузу
Продолжить прослушивание

Чтобы начать расследование кражи денег с банковской карты, может понадобиться три года и вмешательство прокуратуры. Одна из причин – неясность, что считать местом преступления. В 2015 г. московская прокуратура обязала отделение полиции в Москве возбудить уголовное дело по факту кражи более 100 000 руб. с банковской карты. Деньги у москвички украли еще в 2012 г., но дело не заводили: сначала московское отделение трижды отказывало в этом, потом материалы доследственной проверки пять раз пересылались из Москвы в Сургут. Деньги были похищены через «мобильный банк», подключенный к номеру, зарегистрированному на жителя Сургута. Пересылка материалов из Москвы в Сургут и обратно заняла 1,5 года, после чего вмешалась прокуратура.

Особенность рассмотрения подобных жалоб и в том, что понятие «место совершения преступления» очень размыто, говорит советник правления Промсвязьбанка Алексей Янов, в полиции нет единого подхода, где должны рассматриваться заявления о списании денег со счетов. Полиция пересылает подобные дела между городами почтой, отмечает эксперт в сфере информационной безопасности Николай Пятиизбянцев, эта пересылка может продолжаться годами, а за это время исчезнут все следы преступления.

Верховный суд (ВС) поставил точку в этом вопросе.

29%

такова, по данным Fincert, доля случаев несанкционированного списания средств, в которых компании обращались в правоохранительные органы. В стольких же случаях обращений не было, данных о 42% инцидентов нет. В случае с частными лицами обращением в правоохранительные органы заканчивается лишь 1% списаний, 4% не подают заявлений, данных о 95% краж у Fincert нет

Три закона против краж

ЦБ рассчитывает на принятие в 2018 г. закона о взаимодействии банков и телекомоператоров для борьбы с хищением средств с банковских счетов с помощью подмены сим-карт, сообщил замначальника Главного управления безопасности и защиты информации Артем Сычев на форуме по борьбе с кибермошенничеством Antifraud Russia 2017: «Надеемся, в течение года эта инициатива будет принята и банки получат еще один эффективный инструмент <...> противодействия фроду» (здесь и далее цитаты по «Интерфаксу»). Еще один законопроект уже в Госдуме и запланирован к рассмотрению в первом чтении в январе. Он обязывает банки иметь системы противодействия киберугрозам. Третья инициатива – о блокировке фишинговых сайтов, выуживающих персональную информацию.

При краже безналичных денег место начала преступления (списание средств со счета) и его завершения (зачисление на счет мошенника), как правило, не совпадают. Расследование же согласно Уголовно-процессуальному кодексу должно проводиться по месту окончания преступления. Пленум ВС 30 ноября постановил: в таком случае преступление считается завершенным с момента списания денег со счета.

ЦБ неоднократно заявлял о необходимости такого решения, сказал его представитель. Комментарии МВД и Генпрокуратуры получить не удалось.

Постановление ВС поможет решить и другие проблемы. Например, в результате взлома системы «банк – клиент» украдено 6 млн руб., которые частями переведены на счета фирм-однодневок в разных городах, рассказывает Пятиизбянцев: до 30 ноября было бы заведено несколько дел о хищении небольших сумм, которые бы расследовались в разных городах, и тогда преступление нельзя квалифицировать как хищение в особо крупном размере; теперь же может быть заведено одно дело на всю сумму и 6 млн руб. подпали бы под это определение. Кроме того, полиция не сможет отфутболить заявление и уголовные дела будут заводиться гораздо быстрее, заключил Пятиизбянцев.

Обновление юридической практики, с тем чтобы внести больше конкретики, позволит повысить раскрываемость таких дел, надеется Янов.

Пока никто не прокомментировал этот материал. Вы можете стать первым и начать дискуссию.
Комментировать
Читать ещё
Preloader more