Пластиковые каталы

Вчера УБЭП ГУВД Москвы сообщил о ликвидации группы карточных мошенников, воровавших деньги со счетов иностранцев. Несмотря на то что преступники пользовались самым простым и распространенным способом, им удалось проработать два месяца, в течение которых было похищено около $200 000, что несколько омрачает достижение правоохранительных органов.

Начальник пресс-службы УБЭП Филипп Золотницкий сообщил "Ведомостям", что в ходе проведенной операции был задержан руководитель преступной группы житель Украины Сергей Сметанский и трое его сообщников. Мошенники получали информацию о кредитных картах и их владельцах от своих сообщников из США. Поддельные карты применялись для покупки несуществующих компьютеров в организованной Сметанским компании, которая, по словам Золотницкого, заключила договор на обслуживание покупок по картам с одним из московских банков. Карточки прокатывались в офлайновом устройстве для считывания карт - импринтере, и полученные слипы отправлялись в банк. После этого со счетов иностранцев деньги поступали на счет лжепродавца. В подобных случаях авторизация происходит по телефону. Таким образом, мошенникам было достаточно выдавить на "белом пластике" номер карты, дату истечения срока ее действия и фамилию владельца. Магнитная полоса в этом случае не нужна. Правда, к слипам, которые поступают от торговцев, в банках относятся очень внимательно и, если возникают какие-то подозрения, сразу обращаются в правоохранительные органы. Таким способом мошенники пользуются достаточно часто, но их деятельность быстро пресекается. Как Сметанскому удалось украсть $200 000, остается загадкой. По словам Золотницкого, УБЭП разрабатывает версию о причастности к преступлению одного из московских банков, у которого был договор эквайринга с компанией Сметанского. Между тем "Ведомостям" удалось выяснить, что преступники работали по крайней мере с двумя банками. Самого Сметанского, по словам источника "Ведомостей", задержали в ИМПЭКСБАНКе, когда он принес вторую порцию поддельных слипов. Специалисты банка еще в первый раз обнаружили, что на слипах отсутствует так называемый "секьюрити символ", проэмбассировать который на карте мошенники просто поленились: обычно рядом с датой окончания действия карты стоят стилизованные V на карточках системы VISA и MC на карточках Mastercard/Eurocard.

"Мошенники действовали слишком грубо, чтобы этого можно было не заметить", - сказал собеседник "Ведомостей". По его словам, ИМПЭКСБАНК не завершил ни одной операции по слипам подозрительной компании. В конце мая УБЭП объявлял о задержании другого украинца - Анатолия Бандитко, который, по словам Золотницкого, по поддельным карточкам за год похитил со счетов иностранцев около $1 млн. Правда, Бандитко действовал гораздо более профессионально: снимал деньги через банкоматы российских банков. Это самая сложная схема, которая требует не только наличия на карте магнитной полосы с закодированной информацией, но и знания ПИН-кода владельца. Вместе с тем уровень мошенничества в России с карточками, выпущенными иностранными банками, гораздо выше, чем аналогичные показатели в других странах. По данным международной системы Europay, потери в России по картам иностранных банков за период с апреля 2000 г. по март 2001 г. составили 0,412% от общего объема операций по карточкам иностранцев, в то время как общий показатель по Европе за тот же период составил 0,096%. VISA подобной информации не предоставляет, однако российские специалисты карточного бизнеса считают, что для VISA показатель был бы примерно таким же. За прошлый год, по данным VISA, иностранцы по своим картам потратили в России почти $500 млн. По оценкам специалистов, по карточкам Master-card/Eurocard было потрачено около $150 млн. Таким образом, потери иностранцев от наших мошенников можно оценить в $2,5 млн. ВОР ИЗ БАНКА МОСКВЫ.

Мошенничество в сфере пластиковых карт обычно связано с использованием современных технологий - взломом программного обеспечения банка, процессингового центра или банкомата и последующим изготовлением "белого пластика". Однако встречаются экзотические случаи не электронного, а более примитивного механического мошенничества. Недавно служба безопасности Банка Москвы задержала злоумышленника, который, пользуясь служебным положением, похищал денежные средства из столичных банкоматов банка. Потрошитель банкоматов был сотрудником Банка Москвы и работал в подразделении, отвечающем за их обслуживание. После выявления недостачи денег при инкассации банкоматов служба безопасности установила за ним слежку и поймала с поличным. Теперь дело банкоматного грабителя расследует УВД ЦО Москвы. Сумма ущерба, нанесенного банку, не разглашается - в Банке Москвы говорят лишь, что она весьма внушительна.