Заслон грязным деньгам

Министерство финансов США вчера обнародовало новые правила по борьбе с отмыванием денег, которые будут применены к самому широкому спектру компаний, работающих в финансовом секторе, - от паевых фондов до эмитентов кредитных карт и трейдеров сырьевыми товарами. Части компаний нужно будет начинать активную борьбу с грязными деньгами уже с сегодняшнего дня. Компании ряда других секторов должны будут ввести новые нормы в действие в течение 90 дней. По новым правилам компании должны будут разработать всестороннюю программу борьбы с отмыванием, ввести должность менеджера, ответственного за ее реализацию, обучать персонал выявлению грязных денег, привлекать независимых аудиторов для оценки результатов своей деятельности в этой области, разработать процедуры, которые позволяли бы выявлять связанные с отмыванием риски и минимизировать возможность легализации через компанию доходов, полученных преступным путем. Новые правила - одна из составляющих в развернутой администрацией США кампании по отсечению террористов от источников финансирования. Поэтому компании в целом не возражают против ужесточения правил. Однако критиков у новой инициативы все-таки много. "Нас беспокоит, что вполне обоснованные действия, необходимые для борьбы с террористами, используются для наступления на законы, защищающие конфиденциальность финансовой информации", - говорит Эдмунд Межвински из группы по защите общественных интересов Public Interest Research Group. Даже такие простые финансовые операции, как покупка кредитной карты или выкуп паев, могут в конечном итоге стать объектом проверки со стороны госорганов. В то время как банки уже привыкли к жестким антиотмывочным нормам (они, в частности, обязаны изучать свою клиентскую базу), другим финансовым компаниям предстоит внести существенные коррективы в свою работу. Специалисты по борьбе с отмыванием уже давно сетовали, что преступные группировки могут отмывать деньги, используя кредитные карты или через систему денежных переводов. Как выяснило следствие, террористы, захватившие самолеты 11 сентября, для перевода денег пользовались и тем и другим. Поэтому под действие новых правил подпадают, в частности, процессинговые компании, такие как Visa и Mastercard, и системы денежных переводов, такие как Western Union. Им не придется сообщать регулирующим органам о подозрительных операциях (по недавно введенным правилам, компании по торговле ценными бумагами, например, должны предоставлять данные о таких операциях на сумму свыше $5000), однако все остальные нормы будут к ним применимы. Из крупных финансовых секторов только страховой получил поблажку благодаря лоббистским усилиям. Однако Минфин намерен через полгода вернуться и к этому сектору, хотя, говорят в министерстве, агенты, выписывающие стоматологические страховки, могут не опасаться, что им тоже придется искать грязные деньги. Обсуждается вопрос о введении антиотмывочных норм и для корпораций других типов, таких как турагентства, автодилеры, торговцы драгметаллами и камнями. (WSJ, 23. 04. 2002).

ГРЯЗНЫЕ ДЕНЬГИ ПОД ПРИЦЕЛОМ.

Новые правила, регулирующие борьбу с отмыванием денег, будут применяться в отношении следующих компаний: паевые фонды, процессинговые, брокерские компании, системы денежных переводов, подразделения по обналичиванию чеков, трейдеры фьючерсами и сырьевыми товарами. Через полгода Минфин США рассмотрит вопрос о введении норм для следующих компаний: дилеры драгоценных камней и металлов, ломбарды, кредитные организации, частные банки, страховые компании, турагентства, телеграфные компании, дилеры автомобилей, самолетов и кораблей, риэлторы, хедж-фонды.