Цифра недели: 16 млн руб.

Для перевода и обналичивания похищенных денег вовсе не обязательно использовать подставные фирмы, подложные паспорта и офшорные банки. По крайней мере все это не понадобилось IT-специалисту тольяттинского Потенциалбанка Олегу Литейкину, который неделю назад провернул незамысловатую комбинацию. Он перевел по подложному платежному поручению 16 млн руб. из Потенциалбанка на свой счет в другом местном банке – Национальном торговом (НТБ), на следующее утро получил там наличные и скрылся.

Так во всяком случае выглядит эта история в изложении следователей, которые жаждут задать вопросы исчезнувшему Литейкину. Есть они и у других обывателей, живо заинтересовавшихся этой историей. Выделю лишь два: почему Литейкин так мало денег перевел из Потенциалбанка и почему НТБ с легкостью выдал столь большую сумму?

Чем бы ни руководствовался злоумышленник, его замысел удался. Возможно, большие аппетиты погубили бы всю его затею. Тем более что для банка похищенная сумма составляет почти 10% собственного капитала (пусть и уменьшенного в результате мер по финансовому оздоровлению). Есть версия, что Литейкин обнулил счет одного из членов правления, – тогда объем операции был предопределен размером накоплений топ-менеджера.

Гораздо сложнее понять менеджеров НТБ, выдавших деньги на следующее утро. В их действиях нет формальных нарушений – клиент снимал деньги со вклада. Вот только на обыденную такая операция никак не тянет. Тольятти отнюдь не напоминает город миллионеров, многие жители которого ежедневно снимают наличными суммы с шестью нулями. А об усиленной борьбе с обналичиванием незаконных доходов руководитель местного управления ЦБ Виктор Данилин заговорил еще три года назад. Тогда Данилин констатировал, что объем выдачи наличных местными банками вырос в 1,5 раза. И только на закупки сельхозпродукции было выдано больше средств, чем составил объем ее производства в области. Данилин отмечал, что обналичивание в Самарской области обходится в 1% от суммы, тогда как в Москве достигает 10%. Судя по всему, местные банкиры сделали вывод. За сделку с Литейкиным НТБ получил 6% от суммы, или почти 1 млн руб. При этом менеджер банка уверяет, что сумму даже в 1 млн руб. нужно заказывать как минимум за день.

История с Литейкиным напомнила о двух уязвимых местах: IT-система и работа с наличными. На этих фронтах банки в последнее время несут ощутимые потери. Будь то случай с трейдером Societe Generale или инкассаторами Сбербанка. И недооценка способностей инсайдера грозит потерями не только гигантам, но и региональным игрокам.