Рекорд из Дагестана

Небольшой дагестанский Трансэнергобанк накануне отзыва лицензии увеличил объем вкладов более чем в 100 раз. С таким объемом фальсификаций АСВ и ЦБ столкнулись впервые.

Лицензия банка отозвана 2 ноября из-за недостатка капитала. За последние полтора месяца работы в банке было открыто 6500 счетов на 4,8 млрд руб.

АСВ считает реальными вкладчиками на момент отзыва лицензии 80 человек, на депозитах которых было около 30 млн руб., – такой объем розничного бизнеса был у банка весной – летом. «Никаких причин для столь бурного роста вкладов не было: не проводились рекламные акции, а ставки были даже ниже средних по региону», – говорится в сообщении АСВ. Новые обязательства имеют все признаки «нарисованных», считает собеседник «Ведомостей» в АСВ, причем средняя сумма вклада – примерно 700000 руб., чтобы подпасть под максимальный размер страховки. Все новые «вкладчики» – жители Дагестана. В АСВ действия банка расценивают как попытку хищения средств фонда страхования вкладов. И выплат по подозрительным счетам до окончания следствия проводить не будут.

Кроме того, по заявлению руководства Трансэнергобанка, из кассы была якобы похищена сумма в 3 млрд руб., что в АСВ расценили как имитацию, рассчитанную на сокрытие противоправных действий.