Банки вернули государству триллион рублей
После повышения ставки Сбербанк и группа ВТБ сильно сократили обязательства перед государством
Валютное фондирование банков от ЦБ на 1 февраля составило $21 млрд — это примерно 2% от всех пассивов сектора или 19% всего фондирования ЦБ. Причем большую часть этой суммы получил банк «Открытие» ($9,5 млрд). В декабре ЦБ провел 12 аукционов валютного репо на общую сумму $14,8 млрд, так что «ФК Открытие» выбрало более половины всей этой валюты - $8,2 млрд по средневзвешенному курсу за декабрь. «Открытие» мог брать валюту для «Роснефти», следует из отчетности «Роснефти» и «Открытия». «Роснефть» в декабре выпустила облигации на 625 млрд руб. и большую их часть заложила по сделкам репо в обмен на валюту.
Российские банки в январе вернули государству около 1 трлн руб. финансирования, которое резко подорожало после роста ключевой ставки ЦБ с 11,5% до 17% в декабре, пишут аналитики Fitch. Доля фондирования от государства в пассивах банковской системы сократилась с 15,5% до 13,5% на 1 февраля.
Всего банки вернули в январе вернули ЦБ 1,6 трлн руб., эти средства они частично заместили депозитами от Минфина на 410 млрд руб. и от региональных и федеральных бюджетов — 235 млрд руб. Больше всего средств ЦБ вернул Сбербанк - 787 млрд руб., сократив обязательства перед государством до 16,3% в пассивах. На втором месте группа ВТБ: она вернула 538 млрд руб. (сократила фондирование до 22,1%): сам ВТБ вернул 472 млрд руб., ВТБ 24 — 23,3 млрд руб., Банк Москвы — 41,9 млрд руб.
Государственное фондирование для банков резко подорожало в декабре , поэтому они стараются снизить долг перед государством. Эта тенденция может продолжиться и дальше, если не будет дальнейшего снижения ключевой ставки ЦБ. Банкам может вновь потребоваться дополнительное фондирование от государства в случае рефинансирования внешних долгов крупных компаний или наступления периода высокой нестабильности, сравнимого с декабрем 2014 г.
В январе наблюдалось реальное падение кредитного и розничного портфеля банков. По оценкам Fitch, розничный портфель кредитов упал на 1,1% с учетом валютной переоценки, корпоративный — на 0,9%. Банки не выдавали новых кредитов в январе, поэтому они могли направить средства на погашение долга перед государством.