ЦБ отозвал лицензии у двух банков и у небанковской кредитной организации

Среди них оказался Далетбанк – бывший АКБ «Золостбанк», топ-менеджеры которого проходили по делу Мастер-банка

Банк России с 3 августа отозвал лицензии у двух московских банков и у астраханской небанковской кредитной организации. В них введена временная администрация. Столичное АО "Акционерный коммерческий банк "Далетбанк", по данным отчетности на 1 июля 2015 г., по размеру активов занимал 722-е место в банковской системе России. Московское ООО "Коммерческий банк «Банк расчетов и сбережений» на тот же момент занимало 322-е место в банковской системе страны. Обе эти организации являются участниками системы страхования вкладов. Астраханское АО "Расчетная небанковская кредитная организация "Финансово-расчетный центр" по размеру активов занимало 791-е место в банковской системе страны. АСВ уже сообщило, что выплаты вкладчикам обоих банков начнутся не позднее 17 августа, а банки-агенты для этого будут выбраны не позднее 7 августа.

РНКО ФРЦ лишилась лицензии за несоблюдение требований законов и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма "в части представления в уполномоченный орган достоверных сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю", объяснила пресс-служба регулятора. По данным ЦБ, правила внутреннего контроля в области борьбы с отмыванием "не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России". Также организацию уличили в проведении "сомнительных транзитных операций, конечной целью которых являлось обналичивание денежных средств".

Отзыв лицензии у Банка расчетов и сбережений ЦБ объясняет нарушениями закона о борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма и связанных с этим законом нормативных актов регулятора. Эти положения и нормативные акты ООО "КБ «Банк расчетов и сбережений» нарушало "в том числе в части своевременности и корректности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю", говорится в сообщении на сайте регулятора. "Кроме того, правила внутреннего контроля кредитной организации в целях ПОД/ФТ не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России. При этом банк был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах", - объясняет ЦБ.

Золостбанк

Далетбанк - это бывший АКБ "Золостбанк", который еще в 2012 г. попал под подозрение МВД вместе с Мастер-банком. Весной 2012 г. в Золостбанке прошли обыски, но банк затем сообщил, что претензий к нему у правоохранительных органов нет. Тогда же МВД возбудило уголовное дело о незаконной банковской деятельности на 2 млрд руб., фигурантами которого стали сотрудники Мастер-банка, Золостбанка, Судостроительного банка и банка "Стратегия". В октябре 2012 г. Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции МВД заявило, что в отношении Мастер-банка и Золостбанка проводится комплекс внеплановых контрольных мероприятий и «рассматривается вопрос о возможном отзыве у них лицензии на осуществление банковских операций». Сообщалось также, что Таганский райсуд поместил под домашний арест зампреда правления Золостбанка Александра Крюкова.

21 августа 2013 г. Золостбанк сменил название на Далетбанк, сообщал портал "Банки.ру" со ссылкой на сообщение Федеральной службы информации. В ноябре Мастер-банк лишился лицензии. В числе причин этого решения ЦБ указал вовлеченность банка в теневой сектор и дыру в капитале не менее чем в 2 млрд руб., которая возникла из-за предоставления порядка 20 млрд руб. физическим и юридическим лицам, аффилированным с владельцами банка. Тогда же МВД сообщило, что в центральном офисе Мастер-банка в Москве прошли обыски по делу, возбужденному в марте 2012 г. о нарушениях на 2 млрд руб.

В марте 2014 г. представитель следственного департамента МВД сообщал "РИА Новости", что расследование дела продолжается и срок следствия продлен до 16 июня 2015 г. (по пересказу портала "Банки.ру"). По его словам, планировалось предъявить обвинения в окончательной редакции 13 фигурантам, в том числе отдельным руководителям АКБ «Золостбанк», по уголовной статье о незаконной банковской деятельности. Среди фигурантов дела кроме Крюкова называли бывшего начальника управления корпоративного бизнеса Мастер-банка Евгения Рогачева и бизнесмена Александра Шемалакова.

Сейчас отзыв лицензии у Далетбанка пресс-служба ЦБ связала с неоднократным нарушением требований закона о борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. "АКБ "Далетбанк" (АО) не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части идентификации своих клиентов, - говорится в сообщении на сайте ЦБ. - При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций по выводу денежных средств за пределы Российской Федерации в крупных объемах".