ЦБ отозвал лицензии еще у трех московских банков

Центральный банк РФ с 26 октября 2007 г. отозвал лицензии у московских Международного социального банка (ЗАО "Межсоцбанк"), банка "Частный капитал" (ООО КБ "ЧК-банк") и универсального коммерческого банка "Эра" (ОАО УКБ "Эрабанк"). Лицензии отозваны в связи с различными нарушениями и неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Межсоцбанк, считает ЦБ, неадекватно классифицировал активы и нарушал требования по порядку формирования резервов. Существенно недостоверная отчетность, представляемая в Банк России, значительно искажала размер капитала банка, значения обязательных нормативов, что приводило к сокрытию реальных оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). ЦБ в течение последних 12-ти месяцев неоднократно применял к кредитной организации принудительные меры воздействия за допущенные нарушения.

Банк "Частный капитал" несвоевременно направлял в Росфинмониторинг сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю. Во второй декаде октября 2007 г. на расчетные счета трех английских компаний и двух офшорных компаний, открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступило около 9 млрд руб. В дальнейшем они по поручениям нерезидентов переводились в пользу иностранных компаний, являющихся клиентами банков Украины, Латвии, Молдавии, Кипра, Киргизии, Грузии. В этот же период банком были выданы наличные денежные средства одному клиенту в объеме более 1 млрд руб.

Эрабанк также несвоевременно направлял в Росфинмониторинг. На протяжении последнего года деятельность банка была сосредоточена на расчетном обслуживании ограниченной группы клиентов – резидентов, операции по счетам которых носили однотипный и запутанный характер и не имели очевидного экономического смысла. Указанные клиенты банка систематически переводили крупные денежные средства в пользу резидентов – клиентов кредитных организаций, у которых Банком России впоследствии были отозваны лицензии на осуществление банковских операций. Объем таких платежей за последний год составил примерно 14,5 млрд руб.