Альфа-банку разрешили судиться со структурой Ананьевых на Карибах

Альфа-банк добился в Восточно-Карибском верховном суде права продолжить разбирательство со структурой беглых банкиров братьев Дмитрия и Алексея Ананьевых Kipford Ventures. Об этом «Ведомости» узнали из материалов дела. Российская кредитная организация убедила апелляционное отделение суда в том, что первая инстанция поспешила с выводом о неучастии Kipford в сговоре, в результате которого Альфа-банк лишился $140 млн.

Побуждение к кредиту

В 2017 г. Альфа-банк дал в кредит $140 млн российской горнодобывающей компании «Краснобродский южный» (КБЮ). Ананьевы – конечные бенефициары КБЮ, следует из судебных материалов. Предприятие добывало каменный уголь в Кемеровской области, но в 2019 г. признано несостоятельным. Цель кредита – финансирование сделки по приобретению КБЮ у Ананьевых бизнесменом Дмитрием Усановым.

В 2020 г. Альфа-банк подал в Восточно-Карибский верховный суд иск к Kipford вместе с ходатайством о всемирном замораживании активов компании, которая зарегистрирована на BVI. Ананьевы – конечные владельцы и контролирующие лица Kipford, говорится в материалах дела.

Банк утверждал, что к заключению кредитного соглашения его побудили «мошеннические заявления». Во-первых, Усанов якобы настаивал, что КБЮ является действующим предприятием с потенциалом получения прибыли. Также он обещал при осуществлении сделки внести $45 млн собственных средств через свою компанию Wolater Ltd. Наконец, в самом кредитном соглашении прописано, что нет обстоятельств, способных оказать существенное негативное влияние на деятельность КБЮ, а отчетность компании дает достоверное и объективное представление о ее финансовом положении.

По мнению Альфа-банка, с целью обмана Ананьевы, КБЮ и Усанов вступили в сговор, а Kipford участвовала в нем, получив порядка $48,3 млн кредитных средств посредством ряда «окольных» переводов в соответствии с соглашениями об уступке дебиторской задолженности от 2 и 30 октября 2017 г., т. е. незадолго до и вскоре после выдачи спорного кредита. В декабре 2020 г. Восточно-Карибский верховный суд удовлетворил ходатайство Альфа-банка и арестовал активы Kipford. Но в ноябре 2021 г. постановление было отменено: судья посчитал, что у банка нет веских оснований для обвинения Kipford в мошенничестве, а подпадание Альфа-банка под международные санкции якобы в значительной степени препятствует замораживанию активов ответчика по его просьбе.

Альфа-банк безуспешно обжаловал это решение в апелляционном суде, но в январе 2022 г. подал новый иск против Kipford на основании тех же фактов и ходатайство о замораживании активов Kipford в размере $165,7 млн. Банк обвинил Kipford в соучастии в противоправном сговоре с целью обмана в соответствии с российским законодательством (ст. 1064 и 1080 ГК). С точки зрения банка, компания действовала согласованно и с общим намерением с другими участниками предполагаемого сговора и внесла по крайней мере некоторый вклад в причинение ему вреда. В том же месяце суд объединил первоначальное и новое дела, а в феврале 2024 г. вынес решение по объединенному иску: ходатайство Альфа-банка о заморозке активов отклоняется, рассмотрение дела приостанавливается до дальнейшего распоряжения. Судья посчитал, что нет убедительных оснований для обвинения Kipford в солидарном причинении вреда Альфа-банку в соответствии с российским законодательством. В частности, ни одно из противоправных действий, на которые ссылается банк, не является действием Kipford, решил суд. Кроме того, санкции действительно являются «сильным аргументом» против замораживания активов по просьбе истца, поскольку такое решение суда якобы неисполнимо, сделал вывод судья.

Право на доступ

Альфа-банк подал жалобу на это решение в марте 2024 г., а 29 июля 2026 г. апелляционный суд ее удовлетворил. Право на доступ к правосудию означает, что постановление суда, вынесенное на промежуточной стадии и равносильное бессрочному приостановлению разбирательства, является недопустимым посягательством на соответствующее право стороны, подчеркнула инстанция. «Основополагающее право на доступ к правосудию включает в себя не только возможность открыть дверь суда, начав разбирательство, но и право на вынесение решения», – констатировал судья. Ошибочным суд посчитал и довод, что санкции мешают исполнению решения в пользу Альфа-банка. Но наиболее важным выводом сочтено якобы отсутствие веских аргументов в пользу солидарной ответственности Kipford за причинение вреда в соответствии с законодательством России. По этим причинам апелляция постановила назначить объединенное дело для ускоренного рассмотрения другим судьей, а также арестовала активы Kipford в размере $142 млн.

Решение апелляции выглядит обоснованным, говорит советник коллегии адвокатов Pen & Paper Роман Кузьмин: первая инстанция сделала ряд выводов, которые вторая посчитала преждевременными и подлежащими дополнительной оценке. Безусловно обоснованным и процессуально верным называет апелляционное решение советник юрфирмы «МЭФ Legal» Николай Строев. Но оно не предрешает исхода дела, подчеркнул Кузьмин. Перспективы Альфа-банка, по его словам, будут зависеть от того, докажет ли он, что Kipford действовала согласованно и с общим намерением с другими участниками предполагаемой схемы. Строев согласен: шансы банка он оценивает как умеренно позитивные, а арест активов ответчика называет важным процессуальным преимуществом, обеспечивающим исполнимость потенциального решения. Впрочем, для этого Альфа-банку придется получить лицензию компетентного органа BVI как страны регистрации Kipford, а причитающиеся средства, вероятно, будут выплачены на заблокированный счет, предупредил Кузьмин.

После решения апелляции перспективы Альфа-банка существенно выросли, но говорить о высокой вероятности его победы в споре преждевременно, считает партнер коллегии адвокатов Delcredere Марат Агабалян. В числе задач банка – отстоять исковую давность, поскольку Kipford утверждает, что истец мог выявить спорные обстоятельства не позднее августа 2018 г., а иск предъявил только в январе 2022 г., отметил эксперт.

«Ведомости» направили запрос в Альфа-банк. Связаться с Kipford не удалось.