Центробанк отозвал лицензии у трех московских банков

Лицензия МКБ "Сатурн" отозвана за неисполнение в срок требования ЦБ о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала). Лицензии Самолетбанка и КБ "Банк инвестиционный капитал" отозваны за неоднократные нарушения в течение одного года требований, статей 6 и 7 федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

С сегодняшнего дня Центральный банк РФ отзывает лицензии у Московского коммерческого банка "Сатурн", Самолетбанка и Банка инвестиционный капитал (ООО КБ "Бикбанк"). Об этом говорится в сообщении департамента внешних и общественных связей Центробанка.

По данным Центробанка, ООО МКБ "Сатурн" осуществляло вложения в рискованные акции без создания адекватных резервов. Кроме того, банк не соблюдал параметры и порядок формирования обязательных резервов и представлял в ЦБ недостоверную отчетность. ЦБ в течение последних двенадцати месяцев неоднократно применял к этой кредитной организации принудительные меры воздействия за допущенные нарушения.

Самолетбанк не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, и не направлял сообщения по ним в Росфинмониторинг. В первой половине ноября 2007 г. за несколько дней банк выдал четырем клиентам – юридическим лицам, имеющим признаки фирм–"однодневок", наличные денежные средства по сомнительным основаниям в объеме примерно 3,5 млрд руб. В третьей декаде октября – первой половине ноября 2007 г. на расчетные счета в банке пяти нерезидентов, зарегистрированных в Великобритании и на Сейшельских островах, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекавшими таможенной границы РФ, поступили денежные средства в объеме 1,7 млрд руб. По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Молдавии, Киргизии, Латвии, Кипра, Казахстана. В тот же период банк активно проводил транзитные платежи нерезидентов по своим корреспондентским счетам - в общей сложности на 5 млрд руб. Самолетбанк является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным федеральным законом N177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

Бикбанк также не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, и не направлял сообщения по ним в Росфинмониторинг. В конце октября - начале ноября 2007 г. на расчетные счета в банке восьми юридических лиц – нерезидентов, зарегистрированных в Великобритании, на Сейшельских и Британских Виргинских островах, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекавшим таможенной границы РФ, поступили денежные средства в объеме более 14 млрд руб. По поручениям этих компаний денежные средства переводились в пользу других нерезидентов на их счета, открытые в банках Украины, Киргизии, Молдавии, Латвии, Кипра, в том числе через прямые корреспондентские счета одного киргизского и одного украинского банка. Кроме того, еще одним резидентом – клиентом банка в этот же период по аналогичным сделкам были переведены денежные средства в объеме более 1 млрд руб. в пользу нерезидентов, являющихся клиентами банков Молдавии и Киргизии.