В рамках молодежной программы Кавказского инвестиционного форума, который проходит с 28 по 30 апреля в Минеральных Водах, состоялась сессия «Дропперство: короткий путь к лишению свободы», организованная при поддержке стратегического партнера – ПАО Сбербанк. Мероприятие было посвящено одной из наиболее острых проблем современной киберпреступности – вовлечению граждан в схемы дропперства. Организатор Форума – Фонд Росконгресс при поддержке Правительства Российской Федерации, Минэкономразвития России и правительства Ставропольского края.
Экспертную позицию представила Елена Хорошилова, региональный менеджер по развитию продаж Управления продаж продуктов благосостояния Юго-Западного банка ПАО Сбербанк. В ходе выступления был представлен профессиональный взгляд на проблему с учетом практического опыта и внутренней экспертизы банковского сектора. Участникам рассказали о механизмах выявления подобных операций и главное подкрепили всю информацию реальными кейсами, с которыми сталкиваются финансовые организации.
В рамках сессии подробно разобрали, кто такие дропперы и напомнили, что с 1 июня 2025 года участие в подобных схемах является уголовно наказуемыми и проходят по статье 187 УК РФ. Участникам представили структуру и роли дропперства как многоуровневой системы, включающей различные роли, такие как «дроп-заливщиков», «дроп-транзитников» и «дроп-обнальщиков». Особое внимание было уделено тому, что каждая из ролей несет серьезные риски и может быть замаскирована под внешне безопасные предложения, подкрепляя все случае практическими примерами. Было отмечено, что даже на первый взгляд безобидные действия, связанные с переводами денежных средств или оформлением банковских продуктов, могут привести к серьезным правовым последствиям. Участникам напомнили о необходимости внимательного отношения к своим финансовым операциям, а также о том, что любые предложения «легкого заработка» требуют критической оценки.
«Наименьший возраст выявленного дроппера составляет 14 лет. В связи с многочисленностью подобных случаев принято решение о необходимости введения соответствующих уголовно-правовых мер регулирования. Лицо может быть задействовано в противоправной деятельности опосредованно, путем передачи собственных банковских карт и персональных данных, без непосредственного участия. Клиенты банка, предоставившие доступ к своим счетам или данным за материальное вознаграждение, подлежат ответственности в виде штрафа от 100 000 рублей или лишения свободы на срок до 3 лет. Неосведомленность о статусе дроппера не освобождает его от ответственности. В связи с этим любые действия следует тщательно анализировать, осознавая их мотивы и последствия, включая согласие на содействие в осуществлении денежных переводов и иные подобные операции», – Региональный менеджер по развитию продаж Управления продаж продуктов благосостояния Юго-Западного банка ПАО Сбербанк Елена Хорошилова.
В течение сессии несколько раз проговорили юным предпринимателям, что деньги зарабатываются трудом и опытом, нельзя верить в то, что можно заработать денег «за выходные». В ходе обсуждения отдельно подчеркнули важность ведения деятельности исключительно в правовом поле и необходимость осознанного подхода к построению карьеры. Были рассмотрены рекомендации по прохождению собеседований и распознаванию потенциально мошеннических предложений. Отдельно акцентировано внимание на том, что участие в подозрительных операциях может привести к ограничению доступа к банковским услугам, включая внесение в соответствующие базы, «черные списки» и отказ в обслуживании в других банковских отделений.
Сессия завершилась интерактивным квизом, направленным на закрепление полученных знаний. Участники смогли проверить уровень своей осведомленности и совместно разобрать правильные ответы с пояснениями. Такой формат позволил систематизировать информацию и повысить уровень личной ответственности за принимаемые финансовые решения.
За актуальными новостями можно следить на официальном сайте Кавказского инвестиционного форума: forumkavkaz.org, в социальных сетях «Телеграм», «ВКонтакте» и MAX.