Финансы
Бесплатный
Татьяна Воронова|Наталья Райбман

ЦБ отозвал лицензии у двух московских банков и одного махачкалинского

Московские АКБ "Басманный" и Трансинвестбанк и махачкалинский Бизнесбанк наказаны за нарушения законов, неисполнение требований регулятора и "сомнительные операции"
Д.Абрамов / Ведомости

Банк России с 19 сентября отозвал лицензии у трех банков - московских АКБ "Басманный" и Трансинвестбанка, а также у махачкалинского Бизнесбанка. Как сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБ, у всех трех банков лицензию отозвали за неисполнение законов о банковской деятельности и нормативных актов ЦБ. Все три являются участниками системы страхования вкладов, во всех назначена временная администрация.

Трансинвестбанк на 1 июля занимал 607-е место по активам и 414-е по размеру средств физлиц (данные «Интерфакс-ЦЭА»). В банке хранилось 1,25 млрд руб. средств физлиц, из них 98% размещены на срок более года. Бизнесбанк (822-е место) на эту дату привлек 33 млн руб., а "Басманный" (859) - 16,6 млн руб. Объем выплат вкладчикам всех трех банков может составить порядка 1,2 млрд руб., сообщил "Ведомостям" представитель АСВ.

В середине августа ЦБ потребовал от Трансинвестбанка прекратить работать со вкладами населения - это, как правило, предшествует отзыву лицензии. "КБ "Трансинвестбанк" (ООО) проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России", - сообщил в четверг банковский регулятор. Он обвиняет банк в невыполнении запретов и ограничений, которые ЦБ наложил на проведение отдельных операций. Также упоминается, что работа банка "имела высокие правовые и репутационные риски в связи с вовлеченностью в проведение его клиентами в значительных объемах сомнительных операций, в том числе связанных с выводом денежных средств за границу".

Владельцы Трансинвестбанка - четыре компании, зарегистрированные на Кипре и Сейшельских островах, и два гражданина России. Трансинвестбанк был создан в 1995 г., а через два года в состав его участников вошла «Мосэнерго» - и он стал основным расчетным банком компании. В течение 11 лет доля «Мосэнерго» в капитале банка составляла от 24,6 до 72,4%, а в 2008 г. компания вышла из капитала банка.

По сведениям ЦБ, АКБ "Басманный" систематически нарушал предписания надзорного органа и не соблюдал введенные ограничения на проведение отдельных банковских операций. "Кроме того, АКБ "Басманный" (ЗАО) не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам", - говорится в сообщении на сайте ЦБ. Также банк был вовлечен "в проведение клиентами сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж, в том числе с осуществлением платежей за фиктивный импорт товаров". Руководство и собственников банка ЦБ обвинил в непринятии действенных мер по нормализации его работы.

В махачкалинском ООО "Бизнесбанк" проверка ЦБ выявила крупную недостачу, которая не отражалась в учете, сообщает регулятор. По сведениям ЦБ, и этот банк был вовлечен "в проведение сомнительных операций клиентов с наличными денежными средствами". Также организация не создавала резервы на возможные потери, соразмерные принятым рискам.

Центробанк в начале сентября объявил, что установит планку по объему сомнительных операций для банков. Если за квартал их будет больше 5 млрд руб., или 5% дебетового оборота по счетам клиентов, а нелегальность этих операций будет доказана, ЦБ станет отзывать лицензии, предупреждал зампред ЦБ Михаил Сухов: «Территориальное учреждение должно изыскать правовые возможности для, во-первых, ограничения деятельности банка по этим направлениям наличных и безналичных операций. Во-вторых, провести оперативное изучение документации по этим направлениям, с тем чтобы инициировать юридические процедуры по выводу банка с рынка <...>. Нет ничего страшного в отзыве у них лицензий».

Ужесточение мер по борьбе с сомнительными операциями началось весной на фоне высокого оттока капитала из России. Минэкономразвития ожидает по итогам года отток капитала в $70 млрд.

"Новое законодательство дало банкам дополнительные возможности в изучении клиентов, в идентификации бенефициаров. Следовательно, у нас есть возможности требовать от банков большего. Следовательно, и мера ответственности за материальные результаты банков со своими клиентами должна быть иной", - заявлял в начале сентября зампред ЦБ Михаил Сухов (цитата по «Интерфаксу»).

Пока никто не прокомментировал этот материал. Вы можете стать первым и начать дискуссию.
Комментировать