Отмыть и обезвредить
Уже около 10 лет правоохранительные органы, специализирующиеся на борьбе с организованной преступностью, пытаются найти выход на гангстеров в той единственной сфере, где теневой мир соприкасается с миром легальным, - в финансовой системе. Однако на практике финансовая система может оказаться не менее надежным укрытием, чем афганские горы.
Нынешняя спешка с принятием законов, направленных на борьбу с отмыванием денег, как будто бы означает, что сегодняшние законы неадекватны. Между тем существующие документы принимались по следам последнего серьезного всплеска террористической активности - в 70 - 80-е гг., когда главными нарушителями спокойствия были "красные бригады", североирландские и баскские боевики.
Может быть, правительства просто изображают бурную деятельность, пытаясь успокоить запаниковавших граждан? Если рассмотреть все меры, предложенные недавно Германией, США и Британией, то становится очевидно, что они не скоординированы. Некоторые из предложений уже давно рекомендованы международным сообществом, но по каким-то причинам не были ратифицированы. Другие, напротив, выглядят инновационными, но рискуют оказаться чрезмерно жесткими и вредными.
Например, предложение правительства Германии создать единый надзорный орган, собирающий информацию обо всех подозрительных операциях, является мерой, официально рекомендованной Рабочей группой по финансовым операциям (FATF) еще 10 лет назад. В большинстве стран, входящих в Организацию экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), такой орган уже существует с 1996 г.
Американцы вдруг открыли для себя такие "инновационные" идеи, как практика проведения дополнительных проверок клиентов банков (так называемая программа "Знай своего клиента"). Во времена Клинтона республиканский Конгресс изо всех сил пытался торпедировать эти меры. Теперь законодатели вернулись к ним, но фокусируются они на иностранцах - держателях счетов в США. Как будто бы никому из террористов никогда не приходило в голову использовать граждан США в качестве партнеров.
Германия также предлагает организовать централизованный сбор информации обо всех клиентах банков. Но самая ценная информация - это информация о тех лицах, в чьих интересах действуют номинальные клиенты. А сбор данных о клиентах превратится в очередную формальность. Гораздо эффективнее традиционный подход, при котором каждый финансовый институт сам отвечает за идентификацию своих клиентов.
Предстоящая в ближайшее время внеочередная встреча FATF должна помочь скоординировать все меры, предложенные разными странами. Но чтобы сделать борьбу с отмыванием действительно глобальной, необходимо привлечь к сотрудничеству те страны, которые уже заявили о своей солидарности с антитеррористической коалицией, но пока не участвуют ни в каких международных договорах. Речь идет, например, о России и Иране. Странно было бы ожидать, что включение этих государств в черный список подтолкнет их к участию в международной борьбе с финансовыми основами терроризма. (FT, 25. 10. 2001) Автор - руководитель рабочей группы ОЭСР, один из бывших руководителей FATF