Правила успешной торговли на рынке Forex
Скачки курсов мировых валют тянут все новых спекулянтов на рынок Forex, но игра на нем слишком рискованна. Как не разориться, спекулируя валютами?
Майкл Болдак, 52-летний инкассатор из Денвера, ранее торговавший акциями, пришел на валютный рынок в 2003 г. С тех пор он трижды терял все деньги, но не бросает Forex. «Видно, что здесь можно сделать очень много денег», – говорит он.
Болдак – один из многих частных трейдеров по всему миру, которые в последние годы выходят на международный рынок Forex (ежедневный оборот – $4 трлн), чтобы торговать различными валютами чаще всего за доллары (валютными парами). На нем доминируют крупные банки и фонды, однако, по данным Банка международных расчетов, наиболее быстрыми темпами растет сегмент розницы. Дневной оборот в нем вырос с $300 млн в 2000 г. до $313 млрд в 2010 г., свидетельствуют расчеты бостонской Aite Group; по ее оценке, в этом году рост составит не менее 14%.
Кризис активизировал приток на Forex и российских клиентов. «Количество активных трейдеров росло и в кризисном 2009 году, и в 2010 г. За два года число активных счетов выросло на 176%, а обороты – на 290% из-за увеличившейся активности трейдеров», – рассказывает Егор Сусин, аналитик компании «Альпари», 80% клиентов которой составляют физические лица.
Сейчас число клиентов на рынке Forex у нас увеличивается примерно на 4% в месяц, констатирует замначальника управления торговых операций «ВТБ 24» Дмитрий Самусев.
Рост интереса активных инвесторов к Forex после кризиса Сусин объясняет потребностью диверсифицировать валютные риски. Кроме того, доступ к операциям на валютном рынке в последнее время упростился. Банки и фирмы-брокеры стали предлагать широкий спектр удобных торговых программ для компьютеров, планшетов, мобильников, iPhonе.
Опасная игра
Кроме того, высокая волатильность валютного рынка и кредитные плечи, которые маркетмейкеры и брокеры предоставляют клиентам на рынке Forex, позволяют спекулянтам неплохо зарабатывать. Так, в последние недели трейдеры не знают, чьи долговые проблемы, Европы или США, окажутся серьезнее. В результате котировки самой популярной у россиян пары – доллар/евро скачут в диапазоне 1,39–1,46, а дневной разброс доходит до 1,5–2%. Ранее в этом году курс доллара к иене за один день упал более чем на 4% до рекордного минимума, а на следующий день вырос на 7,5%.
Но пережить подобные скачки и не потерять деньги тяжело не только новичкам, но и профессионалам. Одна неудачная сделка может привести к обнулению счета, ведь маркетмейкеры принудительно закрывают позиции клиентов, когда возможный убыток по позиции приближается к сумме депозита. Так что торговля на Forex чрезвычайно опасна.
По подсчетам Aite Group, лишь около 30% сделок, совершаемых частными трейдерами, прибыльны – в частности, потому, что у них недостаточно опыта и знаний. Еще одна причина потерь – нерациональное использование маржинального кредитования, которое позволяет в разы увеличить и прибыль, и потери. Например, если 1 июля поставить $1000 на падение евро к доллару с плечом 50:1 (на одну единицу собственных средств трейдер добавляет 50 единиц заемных), то к 7 июля можно было заработать $500, при том что курс изменился на 1%. Но если бы он изменился в противоположную сторону, те же $500 можно было бы потерять. Изменение на 2% против открытой трейдером позиции полностью уничтожило бы весь его капитал.
К слову, в США Национальная фьючерсная ассоциация в конце 2010 г. обязала валютных брокеров уменьшить плечо по основным валютным парам, таким как доллар/евро и доллар/иена, с 1:100 до 1:50. К менее популярным парам, где меньше объем торгов, применяется плечо 1:25. В России посредники на Forex могут устанавливать любое максимальное плечо, хоть 1:500 (см. таблицу). Маркетмейкер дает клиенту возможность выбрать любое плечо в пределах максимума, уточняет Самусев.
«Сумма, которую индивидуальным трейдерам стоит выделять для торгов на валютном рынке, – ноль долларов», – говорит Джошуа Браун, вице-президент нью-йоркской управляющей компании Fusion Analytics Investment Partners. Некоторые финансовые консультанты предлагают валюту как часть широкой инвестиционной стратегии. «Если человек хочет диверсифицировать портфель, Forex дает реальную возможность», – говорит Дэвид Родригес, валютный стратег dailyFX.com, приводя пример: если инвестор хочет снизить риск по вложениям в зарубежные облигации, он может купить валюту этой страны, так как валюта обычно укрепляется с ростом ставок.
Полезные советы
Эксперты рекомендуют частным трейдерам, желание которых «сделать очень много денег», как у Болдака, побеждает страх, следовать простым, но важным правилам. Возможно, это позволит им не прогореть.
Первым делом нужно ограничить участие в валютном трейдинге несколькими процентами от суммы активов.
Важно правильно определять размер каждой позиции. На одну сделку стоит выделять не более 5–10% средств депозита, настаивает Брайан Долан, главный валютный стратег Forex.com. Прежде чем проводить сделку, трейдер должен на данных фундаментального и технического анализа разработать стратегию, определить точки входа в позицию и выхода из нее, учит Долан.
Момент открытия и закрытия позиции (а порой и просто удача) имеет важное значение в сделках. По словам Болдака, в своей худшей сделке он потерял $8000, так как передержал позиции. Но однажды он заработал $2500 за «очень короткое время» – по ошибке: он забыл, как хотел, закрыть позицию по паре евро/доллар перед публикацией экономического отчета и резкое движение курса в нужном направлении принесло ему быстрые деньги.
Для надежности нужно устанавливать лимиты, ограничивающие потери. Заявка стоп-лосс, к примеру, автоматически закроет позицию при достижении конкретной цены, тем самым ограничит убытки. Долан советует выставлять стоп-лосс так, чтобы трейдер с $5000 на счете не мог потерять более $500.
Не нужно забывать вовремя фиксировать прибыль, чтобы не потерять ее в результате быстрой смены тренда. Для этого существует заявка тейк-профит.
Еще один способ избежать удручающих потерь – диверсифицировать торговлю: работать с разными парами или одновременно использовать стратегии, которые работают в разных рыночных ситуациях, говорят аналитики.
Главный секрет успеха валютного трейдера, по мнению Самусева, – дисциплинированность. Выбрав стратегию и составив торговый план, нужно строго его придерживаться. «Нельзя при подходе к расчетному стоп-лоссу надеяться на разворот – именно здесь все и проигрывают», – говорит он.