НПФ «Индустриальный» - первый крупный банкрот на пенсионном рынке
Пенсионный фонд «Индустриальный» пал жертвой банкротства родственного Инвестбанка - вчера ЦБ отозвал лицензию фонда. Перед этим фонд мог сменить владельцаЦБ расплатится. 700
млн руб. составляют долги первых четырех НПФ-банкротов. «Индустриальный» может стать крупнейшим банкротом. Если у него не хватит средств вернуть накопления своих клиентов, потерю должен возместить ЦБ, указывает гендиректор компании «Пенсионный партнер» Сергей Околеснов
Вчера ЦБ аннулировал лицензию НПФ «Индустриальный» в связи с нарушениями при размещении пенсионных накоплений, а также ненадлежащим раскрытием информации, сообщил регулятор.
За этой формулировкой стоит потеря «Индустриальным» существенной части активов в Инвестбанке (лицензия отозвана 13 декабря 2013 г.), говорит участник пенсионного рынка, знающий это из разговора с сотрудниками ЦБ.
Ранее источник, близкий к регулятору, рассказывал «Ведомостям», что НПФ «Индустриальный» и его доверительный управляющий размещали пенсионные средства на расчетных счетах в Инвестбанке. К моменту отзыва лицензии у банка на этих счетах зависло порядка 350 млн руб., из которых более половины - средства накоплений, указывал собеседник «Ведомостей». Вчера источник, близкий к ЦБ, пояснил, что в Инвестбанке «Индустриальный» потерял около 240 млн руб. накоплений. «Индустриальный» работал только с накопительными пенсиями - 1,3 млрд руб. от 23 000 граждан на начало апреля (см. врез).
Незадолго до отзыва лицензии Инвестбанк получил контроль над «Индустриальным», после чего фонд перевел туда счета, рассказывали «Ведомостям» сотрудники нескольких НПФ и источник, близкий к регулятору. Официальных доказательств связанности банка и фонда нет - сделки с НПФ совершаются вне правового поля.
Сразу после отзыва лицензии Инвестбанка его топ-менеджеры стали искать покупателя для «Индустриального», рассказывают сотрудники двух фондов, получавшие предложение о покупке или санации фонда. «У фонда отрицательная стоимость», - говорит один из них. Потеряно, по его словам, около 300 млн руб. - это и накопления, и имущество для уставной деятельности (аналог собственных средств).
Потенциальных инвесторов отпугнуло то, что имущество фонда «не обеспечено реальными активами», говорит второй собеседник «Ведомостей». «Когда НПФ был продан структурам Инвестбанка, прежние собственники забрали свои средства - так всегда делается при сделках с НПФ, а новый собственник или не заместил их своими средствами, или, когда стало понятно, что Инвестбанк упадет, изъял существенную их часть», - рассказывает он.
В обычной ситуации для НПФ потеря 20% активов некритична, говорит исполнительный директор НПФ АО «Мосэнерго» Сергей Зыцарь. Но сейчас потеря имущества означает невозможность своевременного вхождения в систему гарантирования и неминуемую потерю лицензии после 2015 г., указывает он. «Вероятно, ЦБ предпочел отозвать лицензию сейчас и тем самым зафиксировать объем потерь фонда», - полагает заместитель гендиректора УК «Паллада эссет менеджмент» Александр Баранов. За несколько недель до отзыва лицензии «Индустриального» его владельцам - «людям, связанным с Инвестбанком» - удалось продать фонд, говорит человек, знакомый с руководством фонда. Покупатель пока не известен.
В ЦБ и НПФ «Индустриальный» не ответили на запросы «Ведомостей».