Статья опубликована в № 2706 от 06.10.2010 под заголовком: Уголь лучше банка

Банк Прохорова может поучаствовать в ликвидации Межпромбанка

Вчера впервые с 1998 г. Центробанк отозвал лицензию у банка из первой тридцатки. После долгих колебаний ЦБ признал, что спасти Межпромбанк нельзя. В его ликвидации может поучаствовать банк МФК Михаила Прохорова
Прослушать этот материал
Идет загрузка. Подождите, пожалуйста
Поставить на паузу
Продолжить прослушивание
Сергей Пугачев оказался готов пожертвовать Международным промышленным банком ради угольного месторождения
Reuters
Международный промышленный банк

Коммерческий банк. Основные владельцы – семья члена Совета Федерации от Тувы Сергея Пугачева (81%). Финансовые показатели (РСБУ, на 1 августа 2010 г.): активы – 174,7 млрд руб., капитал – 24,9 млрд руб., прибыль – 441 млн руб.

Лицензия Межпромбанка отозвана в связи с неисполнением законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, сообщил вчера утром регулятор. Кроме того, он установил факты существенной недостоверности отчетных данных и неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.

По размеру активов (175 млрд руб.) это крупнейший российский банк, когда-либо лишавшийся лицензии. Даже с поправкой на рост банковской системы последний раз ЦБ отзывал лицензию у банка из топ-30 после кризиса 1998 г. Во временную администрацию во главе с замначальника отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями управления банковского надзора МГТУ ЦБ Галиной Алексенцевой включены 17 человек.

Однако никаких потрясений на банковском рынке в связи с крахом Межпромбанка не будет, уверены эксперты: многие его клиенты входят в Объединенную промышленную корпорацию (ОПК) сенатора Сергея Пугачева, к тому же о проблемах банка было давно известно. Отзыв лицензии Межпромбанка не представляет системную угрозу, заявил вчера первый зампред ЦБ Алексей Улюкаев: «Там несколько крупных кредиторов, в основном это кэптивный банк группы, поэтому системных проблем не будет совершенно точно».

Не уберегли

В начале июня агентство Fitch понизило прогноз рейтинга Межпромбанка со «стабильного» на «негативный» и предупредило, что без помощи Пугачева он не сможет погасить евробонды на 200 млн евро: из его активов ликвидны лишь 3%, а треть пассивов сформированы за счет беззалоговых кредитов ЦБ. ОПК заявила, что ведет переговоры о продаже контрольных пакетов акций «Северной верфи» и Балтийского завода государственной Объединенной судостроительной корпорации. Но стороны не договорились по цене: ОПК оценивала заводы в 84 млрд руб., а ОСК – в 23 млрд.

Тогда ЦБ реструктурировал долг Межпромбанка в 31,8 млрд руб. до января, взяв в залог судостроительные активы ОПК, а банк в начале июля допустил дефолт по еврооблигациям и тоже реструктурировал их – на год.

Вскоре крупные кредиторы стали требовать вернуть деньги. «Северсталь» и ОКБ им. Сухого подали к Межпромбанку иски о возврате примерно по 4 млрд руб.

Несмотря на неисполнение обязательств, ЦБ не отзывал лицензию у банка. «Потому что большие обязательства были и есть у банка и перед иностранными инвесторами по облигационным займам, и перед российскими кредиторами, – объяснил Улюкаев. – И пока был шанс поддержать банк и дать возможность исполнить эти обязательства, мы старались это сделать. Когда ушло понимание, что это вряд ли произойдет, в этом исчезла необходимость».

Почему ушло понимание, ответил замминистра финансов Алексей Саватюгин: «Да, мы спасали, но должно быть обоюдное желание, регуляторы и власти сделали очень много, чтобы было хорошо Межпромбанку».

Остался с угольком

Чего же не сделал Пугачев? Пролонгировав кредит, ЦБ поставил Межпромбанку условие: у него должны быть ликвидные средства для проведения платежей. Кредит готовы были дать ВТБ и «Северсталь» – $480 млн под залог Енисейской промышленной компании (ЕПК, владеет лицензией на крупное месторождение угля в Туве). Но ОПК опять не устроили условия – эффективная ставка 32,8% годовых и то, что на руки банк получил бы всего $45 млн: остальное зачлось бы в счет погашения долгов перед «Северсталью» и ВТБ (в кризис он по гарантии ЦБ дал «Межпрому» $89 млн), а также комиссии.

Источники в госбанке объясняли такие условия стремлением оставить залог себе, но Пугачев, по словам его знакомых, считал ЕПК своим лучшим активом в России и ради него был готов пожертвовать банком. ОПК надеется продать этот актив в разы дороже – за $3–5 млрд. Представитель ВТБ вчера сказал лишь, что договориться о кредите под залог акций ЕПК не удалось.

Как разделят МПБ

Теперь банк попадет в руки Агентства по страхованию вкладов (АСВ) – по закону оно является конкурсным управляющим банками, которые имели право привлекать вклады физлиц. Межпромбанк имел такое право, сейчас у банка осталось 48 млн руб. вкладов, объясняет первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников.

На 1 сентября Межпромбанк был должен около 90 млрд руб. Его крупнейшие кредиторы – ЦБ, «Северсталь», ВТБ, ОКБ им. Сухого и держатели евробондов: кроме дефолтного выпуска у банка есть еще один – на $200 млн с погашением в 2013 г. По словам источника, близкого к Межпромбанку, в нем зависли и деньги Пугачева – примерно $500 млн. В банке и ОПК это не комментируют.

Поучаствовать в ликвидации Межпромбанка хочет и банк МФК Михаила Прохорова и его партнеров, рассказали «Ведомостям» топ-менеджеры двух крупных банков.

«Этот вопрос [участия МФК] обсуждался с руководством ЦБ еще летом, – уточняет один из собеседников «Ведомостей», но окончательное решение еще не принято».

Улюкаев вчера сказал, что не знает, кто будет конкурсным управляющим Межпромбанка. В МФК от комментариев отказались.

ЦБ с «высокой вероятностью» вернет все средства, выданные Межпромбанку в течение нескольких месяцев, надеется Улюкаев: ЦБ будет «реализовывать залоги МПБ в той или иной форме».

Стоимость переданных в залог ЦБ судостроительных активов ОПК составляет около 101,4 млрд руб., говорит директор ОПК Игорь Серов, добавляя, что это больше всех обязательств Межпромбанка. Оценка проводилась в рамках соглашения о реструктуризации беззалоговых кредитов с ЦБ, который принял залог по цене, определенной оценщиком, говорит представитель ОПК.

ОСК по-прежнему готова купить эти компании. «Активы нам интересны, и мы готовы покупать их по рыночной стоимости, а не по цене продавца», – заявил вчера представитель ОСК, добавив, что оценка активов еще не закончена.

Держатели евробондов Межпромбанка не столь уверены в возврате своих активов. Один из их представителей вчера на конференции «ВТБ капитала» спросил об этом Улюкаева. Тот ответил, что российские законы предполагают равенство всех кредиторов вне зависимости от их юрисдикции: «Все процедуры, которые будут связаны с отзывом лицензии, конкурсным производством, банкротством, формированием конкурсной массы и ее распределением в зависимости от требований будут равны относительно ЦБ». Но признал, что, «безусловно, есть кредиты, обеспеченные залогами и здесь есть особенности по процедурам». А во всем остальном «это равные условия», заключил Улюкаев.

Пока никто не прокомментировал этот материал. Вы можете стать первым и начать дискуссию.
Комментировать
Читать ещё
Preloader more