У виртуальных валют в США начинаются серьезные проблемы

В одних только США более 2000 человек из 650 городов были бы рады сейчас обменять виртуальную валюту Bitcoin на доллары (данные Localbitcoins.com). Сделки с виртуальной валютой анонимны, отследить их невозможно. Из-за этого они все чаще оказываются в фокусе внимания надзорных органов, которые опасаются, что эта валюта может использоваться для отмывания денег. Виртуальные валюты создаются людьми или компаниями, а не правительствами и используются вне традиционной банковской системы.

Ознакомившись с сайтом Local-bitcoins.com, партнер юридической фирмы Patton Boggs' Кэрол ван Клеф не скрывает настороженности: «Лучше пройти регистрацию или побыстрее убрать свое имя из списка пользователей». На прошлой неделе минюст и минфин США предъявили уголовные обвинения Liberty Reserve, которая создала свою виртуальную валюту LR и использовала ее в том числе для отмывания доходов и торговли наркотиками. Ранее министерство внутренней безопасности США заморозило банковские счета крупнейшей фирмы по конвертации Bitcoin, поскольку владелец не зарегистрировал ее как бизнес, оказывающий расчетно-кассовые услуги (MSB).

Одними из первых активных пользователей Bitcoin были продавцы и покупатели наркотиков на сайте Silk Road. «Преступники всегда в первых рядах, - говорит ван Клеф, - они будут пользоваться этим, пока нет соответствующего контроля». Сделки с Bitcoin совершаются децентрализованно с помощью анонимных компьютеров, расположенных в разных точках мира. «Тем, кто не хочет иметь дело с правительственной [валютой], стоит понимать, что они заключают сделку с дьяволом, - говорит ван Клеф, - если они связаны с финансовыми услугами, им придется это признать».

Пользователи Bitcoin с этим не согласны. «Разговоры о Bitcoin слишком сильно сосредоточены вокруг США», - отмечает один из пионеров в этом бизнесе Эрик Форхес. По его словам, Bitcoin будет популярен не в США, а в развивающихся странах, где банковское обслуживание плохое, или там, где валюта уничтожена, например в Аргентине.

В марте минфин США потребовал, чтобы все фирмы, занимающиеся обменом виртуальной валюты, были зарегистрированы как MSB, а также выявляли бы подозрительные сделки и сообщали о них регуляторам, как это делают банки. После этого несколько бизнесов, работающих с Bitcoin, сообщили, что банки закрыли их счета.