AIG согласилась заплатить $960 млн, чтобы урегулировать обвинения в обмане инвесторов

О выплате $960 млн AIG сообщила в отчете за II квартал, поданном Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Претензии были у ее акционеров, включая пенсионный фонд штата Мичиган, понесших большие убытки в кризис. В январе 2008 г. акции страховщика стоили $943,26, в марте 2009 г. - $5,86, в 160 раз меньше.

Лондонское подразделение AIG Financial Products в предкризисные годы фактически было инвестбанком. Оно страховало бонды более чем на $400 млрд, продавая банкам свопы «кредит-дефолт». После банкротства Lehman Brothers результаты AIG Financial Products едва не привели к краху всей компании: в качестве обеспечения по контрактам ей пришлось выплатить десятки миллиардов долларов.

В 2008 г. AIG зафиксировала рекордные $99,3 млрд убытка, получила более $180 млрд госпомощи и передала 80% акций правительству.

Вскоре после коллапса AIG ее акционеры подали к ней классовый иск. Инвесторы «понесли убытки по меньшей мере на десятки миллиардов долларов из-за лживых и вводящих в заблуждение заявлений самой AIG, а также некоторых ее руководителей, директоров и внешнего аудитора касательно финансовых результатов, операций и состояния компании», говорится в иске. Судебные компенсации по этому делу могли бы превысить $100 млрд, сообщает FT. Но результатом стало мировое соглашение с выплатой $960 млн.

«Решение этой и других проблем, проистекающих из финансового кризиса, позволяет нам сфокусироваться на будущем AIG», - заявил представитель компании. Впрочем, ей еще придется разбираться с исками индивидуальных инвесторов, в числе которых суверенный фонд Кувейта, пенсионный фонд учителей штата Иллинойс и несколько паевых фондов.

Это «одно из крупнейших соглашений, заключенных без уголовных обвинений и штрафных санкций SEC», - говорит Роберт Хоффман, партнер юридической фирмы Barrack, Rodos & Bacine Robert Hoffman, представляющей интересы мичиганского пенсионного фонда. В 2012 г. Bank of America (BofA) заплатил $2,4 млрд инвесторам, обвинявшим его в сокрытии информации об убытках инвестбанка Merrill Lynch, который BofA купил в 2008 г.

Сама AIG также судилась с банками, которые, по ее утверждению, вводили ее в заблуждение относительно рисков ипотечных кредитов subprime, которые она страховала. По этим искам компания получила более $2 млрд компенсаций.

Соглашение с инвесторами - прощальный подарок компании от ее 70-летнего гендиректора Роберта Бенмоша. За пять лет под его руководством акции AIG подорожали на 373% по сравнению с 95%-ным ростом S&P-500 (данные FactSet). «Многие друзья спрашивали меня пять лет назад, для чего мне это. Теперь очевидно, зачем мне нужно было быть здесь и почему я дорожу каждой минутой, проведенной здесь», - отмечает он.

Другой подарок - $3,07 млрд прибыли, которую AIG заработала во II квартале ($2,73 млрд годом ранее). Бенмош «вежливо раскланивается, проделав феноменальную работу, и результаты II квартала тому подтверждение», отмечает аналитик S&P Capital IQ Кэти Зайферт. Новым гендиректором компании в сентябре станет Питер Хэнкок.