ЦБ отозвал лицензии у трех банков

В связи с потерей ликвидности столичный "Монолит" не мог платить кредиторам, но в отчетности это скрывал; кемеровский Банк РБ и махачкалинский "Дагестан" обвинили в нарушении закона об отмывании доходов
А.Махонин / Ведомости

Банк России с 5 марта отозвал лицензии у московского банка "Монолит" (ООО "КБ "Монолит"), махачкалинского банка "Дагестан" (ООО "КБСР "Дагестан) и кемеровского Банка развития бизнеса (ООО "Банк РБ"). Об этом сообщает сайт регулятора.

Меры в отношении "Монолита" ЦБ объясняет тем, что этот банк нарушал федеральные законы о банковской деятельности, нормативные акты Банка России, был не способен удовлетворить требования кредиторов "в связи с потерей ликвидности". "При этом кредитная организация скрывала факты неисполнения требований кредиторов и вкладчиков, представляя в Банк России недостоверную отчетность", - говорится в пресс-релизе регулятора. Банк обвиняют в проведении высокорискованной кредитной политики и в том, что он не создавал адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности и прочим активам. "Кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций в наличной и безналичной формах, общий объем которых за 2013 г. составил 9 млрд. руб., информирует пресс-служба ЦБ.

Проблемы с наличностью "Монолит" признал в начале февраля, после того как пользователи сайта Banki.ru пожаловались, что банк не может выдать деньги даже по закрытым вкладам. Банк объяснил, что он не справляется с большим наплывом вкладчиков, желающих снять средства. С 24 февраля отделения банка стали работать по сокращенному графику, и "Монолит" разъяснил, что больше не осуществляет переводы в связи с закрытием корреспондентского счета. 27 февраля банк приостановил все операции, а вкладчикам рекомендовал ждать решения о санации либо об отзыве лицензии.

Банк «Монолит» был основан в 1992 г. По данным «РИА Рейтинг», объем депозитного портфеля «Монолита» по состоянию на 1 января составил 5,8 млрд руб. В Москве у банка семь отделений, сеть по всей России насчитывает 24 офиса. Акционеры банка - пять ООО с долями по 20%.

ООО "Коммерческий банк социального развития «Дагестан» ЦБ обвиняет в неоднократном нарушении в течение года требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По данным регулятора, банк не соблюдал их "в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и надлежащей идентификации своих клиентов". «Дагестан» был вовлечен в проведение сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств клиентам - юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям с их счетов, говорится в сообщении Банка России. Общий объем таких операций за 2013 г., по оценке ЦБ, превысил 1,6 млрд руб. Банк также не обеспечил соответствие Правил внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма требованиям Банка России.

Банк развития бизнеса лишили лицензии в связи с "неоднократным нарушением" требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», говорится в пресс-релизе ЦБ. Банк обвиняют в том, что он не соблюдал этот закон в части направления сведений в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю, надлежащей идентификации своих клиентов. Правила внутреннего контроля организации не соответствовали требованиям регулятора. Банк также уличили в проведении в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами и в безналичной форме. Общий объем таких операций в 2013 г. ЦБ оценивает в 4,8 млрд руб.

В трех банках назначена временная администрация. Они являются участниками системы страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов начнет выплаты страховых возмещений вкладчикам не позднее 19 марта. Как говорится в сообщении АСВ, банки-агенты для этого будут отобраны не позднее 13 марта.

По оценке регулятора на 1 февраля, по величине активов "Монолит" занимал 228-е место в банковской системе России, Банк РБ - 790-е место, "Дагестан" - 854-е.

Пока никто не прокомментировал этот материал. Вы можете стать первым и начать дискуссию.
Комментировать