Пенсионные фонды Евгения Новицкого должны вернуть в ПФР минимум 14 млрд рублей накоплений
Это второе крупное банкротство на пенсионном рынке
Центробанк отозвал лицензии у всех шести негосударственных пенсионных фондов (НПФ) бывшего топ-менеджера АФК «Система» Евгения Новицкого. Лицензии «Первого национального», «Мечел-фонда», НПФ металлургов, «Цериха» и «Уральского финансового дома» отозваны с 22 июня из-за некачественных активов – нарушений в инвестировании пенсионных накоплений и в раскрытии информации, сообщил ЦБ. В фонды со среды введена временная администрация.
На прошлой неделе в четверг ЦБ выдал предписания фондам меньше чем за неделю заменить активы. Вероятно, фонды не исполнили требование регулятора.
Позже всех регулятор объявил о своем решении по НПФ Торгово-промышленной палаты (2,9 млрд руб. активов) – его лицензия отозвана с 23 июня. В нем были корпоративные пенсии силовых структур России – ФСБ, МВД, поэтому обсуждалась возможность сохранить его лицензию на работу с пенсионными резервами, рассказывали «Ведомостям» два человека, знакомых с ситуаций. У него не так много пенсионных накоплений – 251 млн руб., у Новицкого хватило бы средств, чтобы вернуть их в Пенсионный фонд России (ПФР), как того требует закон, уверены они.
Это второе крупное банкротство на пенсионном рынке после краха фондов Анатолия Мотылева – в его фондах было 48,4 млрд руб. накоплений 1,13 млн человек. Банкротство фондов Мотылева обошлось ЦБ в 39 млрд руб., потери граждан составили 10 млрд руб. (инвестдоход, не подлежащий компенсации), сообщал ПФР.
Пенсионный бизнес Новицкого гораздо скромнее. Активы всей группы фондов на начало апреля составляли 30 млрд руб., из них 17,5 млрд – пенсионные накопления более 336 300 человек, следует из статистики ЦБ. Сейчас совокупно активы фондов регулятор оценил в 24 млрд руб., 17 млрд из которых – пенсионные накопления, под управлением УК «Паллада» (ее лицензия отозвана, см. врез) было 19 млрд руб. пенсионных средств, сообщили в пресс-службе ЦБ.
Ни один из фондов не был допущен в систему гарантирования накоплений. При банкротстве таких НПФ потери их клиентам возмещает ЦБ. Но компенсации подлежит лишь номинал – взносы, поступавшие на счета граждан от их работодателей, и доход от временного размещения ПФР этих взносов до передачи их в частный фонд. Потерянный инвестиционный доход гражданам не компенсируется.
Размер обязательств, подлежащих возмещению, будет определен ПФР после получения реестров застрахованных лиц от временных администраций данных фондов, эта сумма будет возмещена ЦБ в полном объеме вне зависимости от состояния активов фондов, обещает представитель ЦБ. Размер дыры ЦБ пока не раскрывает.
Зачистить полностью
Также ЦБ аннулировал лицензию УК «Паллада эссет менеджмент», которая управляла большей частью активов фондов Новицкого. Компания неоднократно не исполняла предписания ЦБ о запрете на проведение части операций, не раскрывала необходимую информацию. Ранее ЦБ временно запретил ей проводить часть операций с открытыми и интервальными паевыми инвестиционными фондами, указав, что действия УК создавали «угрозу правам и законным интересам владельцев инвестиционных паев». Вместе с лицензией «Паллады» ЦБ аннулировал квалификационные аттестаты гендиректору компании и его заместителю – Олегу Мезенцеву и Марату Имаметдинову соответственно.
Номинал взносов у этих фондов составляет порядка 14 млрд руб., говорит представитель ПФР Марита Нагога. Потенциальные потери инвестиционного дохода могут достигнуть, по ее словам, более 3,4 млрд руб., более точную цифру можно будет определить после получения ПФР реестра обязательств от временных администраций.
О том, что у пенсионный группы Новицкого есть проблемы с активами, стало известно больше года назад. Уже в 2015 г. ЦБ проверил фонды Новицкого и не допустил в систему гарантирования из-за вопросов к качеству активов.
Значительная часть бумаг, в частности, ООО «УНГП-финанс», ООО «Дельта-финанс», – облигации фактически технических компаний самого Новицкого и его деловых партнеров без денежного потока, рассказывал один из потенциальных инвесторов, изучавший фонды. Дыра в активах оценивалась примерно в 10 млрд руб., указывали собеседники. В конце 2015 г. фонды по требованию ЦБ получили от Новицкого дополнительное обеспечение – акции нефтяной компании «Петрарко» на 11 млрд руб. Позже оказалось, что ЦБ такое обеспечение не устраивает: ее денежного потока не хватит, чтобы обслуживать эти облигации, опасался ЦБ и требовал продать «Петрарко», чтобы повысить ликвидность активов фондов. За полгода Новицкий не нашел покупателя.
«Несмотря на формальную причину отзыва лицензий, можно с уверенностью сказать, что фонды группы не смогли убедить регулятора в надежности, доходности и качестве обеспечения своих активов», – считает гендиректор консалтинговой компании «Пенсионный партнер» Сергей Околеснов. При недопуске к системе гарантирования ЦБ предписывает передать средства пенсионных накоплений в ПФР в 30-дневный срок, напоминает он. Очевидно, что ЦБ был заблаговременно уверен в том, что фонды группы будут не в состоянии исполнить эти предписания, что и привело к применению крайней меры надзора, полагает Околеснов.
Решение ЦБ об аннулировании лицензии так называемой группы Новицкого – финальный шаг по очистке и повышению надежности отрасли НПФ в долгосрочной перспективе, заключает президент Национальной ассоциации негосударственных пенсионных фондов Константин Угрюмов, «речь идет о пресечении безответственной политики новых бенефициаров фондов» – других НПФ, аналогичных группам Мотылева и Новицкого, на рынке нет.
«Меры, принятые ЦБ, направлены на повышение прозрачности рынка и надежности его участников и будут способствовать его развитию», – согласен представитель ЦБ. Связаться с Новицким и его сотрудниками вчера не удалось.
В четверг ЦБ принял в систему гарантирования еще один небольшой НПФ – «Альянс».