Бывший НПФ Бориса Минца потерял каждый восьмой рубль будущих пенсионеров

Это последствия вложений фонда в московское банковское кольцо – в активы санированных «ФК Открытие» и Бинбанка
Совокупный убыток фонда от инвестирования пенсионных накоплений и пенсионных резервов составил 36 млрд руб. /Максим Стулов / Ведомости

В прошлом году негосударственный пенсионный фонд (НПФ) «Будущее» получил убыток от инвестирования пенсионных накоплений, следует из его отчетности. Фонд разнес по счетам своих клиентов отрицательную доходность, она составила 12,6%. Год назад НПФ также разнес по счетам клиентов полученный убыток, но он был меньше – 3,98%.

«Отрицательная доходность в 12,6% означает, что фонд потерял каждый 8 рубль пенсионных накоплений своих клиентов. Эта ситуация – последствия вложений фонда в так называемое московское банковское кольцо, в частности в активы "ФК Открытие" и группу "Бин"», – говорит директор рейтингов финансовых институтов НРА Юрий Ногин.

Всего у НПФ «Будущее» 4,5 млн клиентов (данные на конец сентября 2018 г.). Совокупный убыток фонда от инвестирования пенсионных накоплений и пенсионных резервов составил 36 млрд руб. Обнаружился у фонда и актуарный дефицит: стоимость обязательств НПФ превысила стоимость активов на 30,6 млрд руб. Кроме того, на балансе фонда есть финансовые активы, которые не соответствуют правилам ЦБ по инвестированию средств пенсионных накоплений, а также активы, которые должны быть заменены до 1 июля, – всего их на 76,6 млрд руб.

Убыток от инвестирования, актуарный дефицит и ненадлежащие финансовые активы – все это указывает «на наличие существенной неопределенности, которая может вызвать значительные сомнения в способности НПФ «Будущее» продолжать непрерывно свою деятельность», говорится в аудиторском заключении компании BDO к отчетности фонда.

«Ведомости» направили запрос в пресс-службу НПФ «Будущее».

За прошедший год НПФ «Будущее» сменил собственника. Изначально фонд входил в финансовую группу «Будущее» и принадлежал O1 Group Бориса Минца. В сентябре прошлого года стало известно, что ФГ «Будущее» вместе с девелоперской O1 Properties перешла за долги O1 Group к кипрской Riverstretch Trading & Investments (RT&I) – та долг получила от Московского кредитного банка (МКБ). Бенефициары RT&I – бывший менеджер ГК «Регион» Павел Ващенко и Валерий Михайлов, тезка человека, предоставившего $2 млн для следственного эксперимента с осужденным позже за взятку министром Алексеем Улюкаевым. Собеседники «Ведомостей» говорили, что это тот самый Михайлов.

В конце года RT&I продала 49% НПФ «Будущее» инвестиционной компании «Ленинградское адажио», которую через кипрскую WHPA контролирует Сергей Судариков – член совета директоров и владелец 90% инвесткомпании «Регион». В начале года «Ленинградское адажио» провело допэмиссию фонда на 15 млн руб.

В отчетности также указано, что НПФ пополнил добавочный капитал на 357,8 млн руб. за счет взноса в него облигаций ООО «О1 груп финанс» (spv-компания O1 Group Минца). О бумагах какого именно выпуска идет речь, неизвестно: всего у «О1 груп финанс» пять выпусков облигаций, три из них находятся в дефолте.