ЦБ не злоупотреблял займами МВФ
В связи со скандалом вокруг Bank of New York в западной прессе часто упоминается кредит МВФ на сумму $4,8 млрд, выданный России прямо перед прошлогодним финансовым кризисом. Но независимые проверки Центрального банка четко показали, как был истрачен каждый цент этого кредита.
Данные проверок, проведенных Счетной палатой и фирмой PricewaterhouseCoopers, а также информация, предоставленная "Ведомостям"в Минфине, дают возможность воссоздать полную картину расходования средств МВФ.
В этой картине нет криминала с юридической точки зрения претензий к ЦБ нет даже у Счетной палаты, которую трудно заподозрить в симпатиях к Центробанку. Ясно, однако, что большую часть средств государство истратило на поддержку частных банков, которые эта помощь все равно не спасла.
Проверяющие среди прочего выяснили названия банков, которым в итоге достались деньги МВФ, и суммы валюты, которые были им проданы. А в Минфине, который использовал часть средств МВФ на погашение внутреннего долга, неофициально называют банки, которым этот долг погасили.
"В чьих интересах действовал фонд, когда давал кредит на поддержку российской валюты на уровне шести рублей за доллар? задается вопросом аудитор Счетной палаты Элеонора Митрофанова, проводившая проверку ЦБ. Всем экономистам давно уже было понятно, что рубль надо плавно опускать. Странно, что это не понимали ни в ЦБ РФ, ни в МВФ. Поэтому действия и фонда и банка можно объяснить то ли неадекватной реакцией на происходившие прошлым летом изменения в экономике страны, то ли, напротив, это была сознательная финансовая политика, дабы некие структуры смогли вовремя вывести средства из России".
Согласно данным Счетной палаты и PricewaterhouseCoopers, за период с 27 июля 1998 г. по 24 августа 1998 г., когда курс рубля еще держался в рамках установленного коридора, ЦБ продал коммерческим банкам гигантский объем валюты - $5,7 млрд. Для сравнения: еще $5 млрд, которые продавал ЦБ РФ начиная с сентября, банки "освоили"только за четыре месяца.
Согласно данным Счетной палаты все средства первого транша кредита МВФ в размере $4,8 млрд (за вычетом удержанной комиссии и залога - $35,7 млн) были зачислены на счет ЦБ РФ в Федеральном резервном банке НьюЙорка с 22 по 28 июля 1998 г.
С формальной точки зрения, как только средства МВФ зачисляются на любой из счетов Центрального банка, деньги эти автоматически перестают быть собственностью фонда. В этой связи аудитор Митрофанова считает заявления некоторых западных средств массовой информации о том, что часть денег, прошедших через счета фирмы Benex в Bank of New York, являлись средствами Международного валютного фонда, по меньшей мере неточными.
"Чтобы делать подобные заявления, - говорит она, - необходимо доказать, что в момент перевода денег со счета МВФ на счет ЦБ РФ в Федеральном резервном банке Нью-Йорка произошла финансовая утечка".
Аудиторы же в ходе своей проверки пришли к однозначному выводу: все средства в полном объеме были перечислены со счета МВФ на счет ЦБ РФ.
Попадая на счет ЦБ, кредит валютного фонда смешивается с уже имеющимися на этом счете валютными резервами Центробанка.
"Доллары, полученные от МВФ, не меченые, и с 22. 07. 98 они в общей корзине валютных резервов Банка России", - говорит Митрофанова.
Деньги, как известно, должны "работать", а не лежать мертвым грузом. Средства с валютного счета ЦБ РФ вкладываются, как правило, в безрисковые и высококлассные активы. В данном случае были приобретены векселя казначейства США, облигации казначейства США и долговые обязательства федеральных агентств США с условием обратного выкупа (сделки РЕПО на срок 1 - 2 недели).
По данным аудиторской компании PricewaterhouseCoopers, нарушений при проведении этих сделок не обнаружено. Операции осуществлялись уже с другого счета Центробанка - в Republic National Bank, куда была переведена часть валютных резервов ЦБ. Из отчета Счетной палаты: "За период с 22. 07. 98 по 28. 08. 98 на корреспондентский счет Банка России за номером 608555800 в "Рипаблик Нэшнл Бэнк"со счета Банка России в Федеральном резервном банке Нью-Йорка были переведены валютные денежные средства в сумме 4,9 миллиарда долларов".
Именно с этого счета ЦБ и продал российским коммерческим банкам $5,7 млрд в июле и августе прошлого года. Деньги перечислялись на корсчета комбанков в западных финансовых институтах, в том числе и в Bank of New York, с которым работали 80% российских банков, поэтому не стоит удивляться, что проверки обнаружили в ЦБ следы платежей на счета в BoNY. Список банков, которым ЦБ продавал доллары, приводится в таблице.
Кроме того, $1 млрд из первого транша стабилизационного кредита МВФ решением первого зампреда ЦБ Сергея Алексашенко был передан в управление Министерства финансов РФ. Об этом ходатайствовал тогдашний министр финансов Михаил Задорнов.
Согласно официальному письму Минфина, полученному в ответ на запрос "Ведомостей", 12 августа полученная сумма была конвертирована в 5,012 млрд руб. Деньги пошли на финансирование национальной обороны и правоохранительной деятельности (300 млн руб.), образования (200 млн руб.) и финансовую помощь бюджетам других уровней (200 млн руб.).
Но основные средства - 4 млрд руб. - были потрачены на погашение и обслуживание внутреннего госдолга. По словам Митрофановой, деньги, полученные банками от погашения ГКО, сразу тратились на покупку валюты. Получается, что банки покупали доллары МВФ на рубли, которые Минфин получил... в результате конвертации средств, полученных от МВФ. Вот такая стабилизация рубля.