Теперь – за отмывание
В октябре прошлого года Следственный комитет МВД сообщил, что топ-менеджеры Роскомветеранбанка через сеть фиктивных фирм, зарегистрированных на подставных лиц, приобрели 12 векселей, которые затем обналичили в Национальном коммерческом банке. Полученные 235 млн руб. банкиры, по версии оперативников, зачислили на личные счета. По словам милиционеров, руководители банка отказались объяснять происхождение указанных денег и обстоятельства купли-продажи векселей. Тогда же, в октябре, ЦБ запретил Роскомветеранбанку принимать новые вклады и стал пристальнее следить за его деятельностью, рассказал “Ведомостям” замгендиректора Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Андрей Мельников.
У банка была возможность исправиться, но он этого не сделал, говорит Мельников. Вчера Банк России отозвал лицензию Роскомветеранбанка из-за неоднократных нарушений закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”. За декабрь 2005 г. Роскомветеранбанк обналичил более 35,3 млрд руб., хотя его активы составляли менее 164 млн руб., отмечается в сообщении ЦБ. Банк также не уплатил взнос в фонд обязательного страхования вкладов за IV квартал 2005 г.
Узнать, что думают о претензиях ЦБ и отзыве лицензии в самом банке, вчера не удалось. Председатель правления Роскомветеранбанка Михаил Глушнев, по словам сотрудников, “срочно уехал по делам”, и в его отсутствие ситуацию никто не комментировал. А член совета директоров банка Дмитрий Карабанов, представляющий там Всероссийскую организацию ветеранов (ВОВ), одного из учредителей Роскомветеранбанка, узнал об отзыве лицензии от корреспондента “Ведомостей”. Правда, проблемы банка для Глушнева не стали откровением. Узнав о них, ВОВ перевела свои средства в другой банк. Глушнев не говорит, что это за банк. Но отмечает, что ни ЦБ, ни правоохранительные органы к ВОВ не обращались.
Роскомветеранбанк стал вторым банком – участником ССВ, лишившимся лицензии. Первенцем в июле был Международный банк экономического развития, в кассе которого обнаружилась недостача почти в половину его активов. По одной из версий, банк стал жертвой ограбления.
До 31 января АСВ проведет конкурс по выбору банка-агента, через который каждый вкладчик Роскомветеранбанка может получить свои деньги – в размере до 100 000 руб. По предварительным данным, обязательства банка перед вкладчиками не превышают 11,6 млн руб.
Подобные инциденты дискредитируют не саму систему страхования, а принципы отбора банков в нее, рассуждает гендиректор “Интерфакс-ЦЭА” Михаил Матовников. Но никто и не обещал, что прошедшие отбор банки будут жить вечно, ведь вероятность возникновения проблем существует у любого банка, парирует Мельников из АСВ. “Хорошо, что участники системы, потерявшие лицензию, – небольшие банки, а не крупные, с большим числом вкладчиков”, – радуется директор аналитической группы Vision Ольга Еременко.
Матовников же считает, что это закономерно. Спрос на банки, которые, осознав свое безнадежное положение, решили заняться обналичкой, – новая тенденция рынка, говорит он. Мельников считает отмывочный бизнес ряда карликовых банков “локальной проблемой”, поскольку круг их вкладчиков очень мал. И отзыв у них лицензий не способен дестабилизировать ситуацию на розничном рынке, резюмирует замгендиректора АСВ.