“Нефтяной” делится портфелем
Клиенты “Нефтяного” начали волноваться еще в декабре прошлого года, после того как Генпрокуратура оповестила общественность о расследовании уголовного дела, связанного с банком. Из пресс-релиза ведомства выяснилось, что еще с февраля 2005 г. прокуратура расследует уголовное дело “по факту совершения через КБ “Нефтяной” незаконных банковских операций”. По версии следствия, в банке с 2000 г. “функционирует устойчивая группа”, члены которой открывали счета различных фирм, через которые проходили десятки миллиардов рублей. А в результате обысков в “Нефтяном” обнаружены “черная касса” и поддельные печати. Сразу же после этих заявлений Генпрокуратуры один из крупных клиентов банка признался “Ведомостям”, что теперь “клиенты побегут забирать деньги” и сам он постарается успеть, пока у “Нефтяного” есть средства.
“Клиенты звонят, деньги забирают”, – посетовал спустя пару дней топ-менеджер “Нефтяного” в неофициальной беседе с “Ведомостями”. На тот момент, по его словам, у банка хватало ликвидности, но ситуацию он назвал “сложной”. Действительно, как рассказал вчера один из контрагентов банка, “Нефтяной” полностью рассчитался с корпоративными держателями депозитов, пожелавшими забрать свои деньги после известий об уголовном деле и обысков в банке. Ему известно, что так поступили “Технопромэкспорт”, “Уралвагонзавод” и РАО “ЕЭС России”. Подтвердить это в компаниях “Ведомостям” не удалось, а представитель “Технопромэкспорта” заявил, что у его компании “нет проблем с банком “Нефтяной”. Но контрагент банка утверждает, что для этого “Нефтяному” пришлось продать свои кредиты другим банкам, в частности Внешторгбанку и банку “Абсолют”, говорит собеседник “Ведомостей”. “Банк был живым, у него был хороший живой кредитный портфель, который он легко перепродал”, – добавил он. Теперь, по его мнению, банк либо сам ликвидируется, либо ЦБ отзовет у него лицензию.
Менеджер “Нефтяного” не подтвердил информацию о продаже кредитного портфеля, но сообщил, что банк для расчетов с клиентами “организовал перекредитование своих заемщиков в других банках”. Впрочем, пресс-служба банка “ВТБ 24” подтвердила “Ведомостям”, что банк выкупил два корпоративных кредита у “Нефтяного”. Переговоры по поводу сделки начались пару месяцев назад, еще до заявлений Генпрокуратуры. В банке “Абсолют” информацию о выкупе кредитов у “Нефтяного” опровергли. Однако источник, близкий к банку, сообщил, что “Нефтяной” предлагал в декабре такую сделку. “Это был портфель примерно на $6 млн, но он не был куплен”, – уточнил он. “В кризисной ситуации банкам часто приходится переуступать кредитные портфели, чтобы рассчитаться с кредиторами, – говорит гендиректор “Интерфакс ЦЭА” Михаил Матовников. – Но наиболее ликвидными являются портфели однородных ссуд, выдаваемых по каким-либо программам, чего не было у Нефтяного”.
Вчера Басманный суд Москвы выдал санкцию на арест главного бухгалтера концерна “Нефтяной” Натальи Фроловой, сообщило агентство “Интерфакс”, и она была взята под стражу. В Генпрокуратуре отказались комментировать это сообщение.
На сайте банка “Нефтяной” Наталья Фролова значится его главным бухгалтером. А в самом концерне она не занимает должностей, уточнил его представитель. “Если банк и был вовлечен в схемы, то главный бухгалтер скорее всего простой исполнитель”, – считает один из банкиров. Источник “Интерфакса” в Генпрокуратуре пояснил, что Фролова подозревается в тех же преступлениях, что и председатель совета директоров банка Игорь Линшиц, который считается основным владельцем концерна “Нефтяной”. В конце января он был объявлен в федеральный розыск по обвинению в незаконной банковской деятельности (на 57 млрд руб.) и отмывании средств, приобретенных другими лицами, в особо крупном размере (610 млн руб.).