Кому миллиарды
$50 млрд, выделенных бюджетом США для помощи страховой компании AIG, досталось 20 банкам, покупавшим у нее страховку на финансовые инструментыAIG
страховая компания. Крупнейший акционер – правительство США (78%). Капитализация – $4,7 млрд. Активы (2008 г.) – $864 млрд. Убыток – $99,3 млрд.
С сентября по декабрь 2008 г. около $50 млрд страховых выплат AIG было распределено между двумя десятками банков, говорится в оказавшихся у WSJ материалах страховщика. Больше всех (по $6 млрд) получили Deutsche Bank и Goldman Sachs. Крупные суммы были выплачены Societe Generale и Merrill Lynch, также среди получателей Calyon, Barclays, Rabobank, Danske Bank, HSBC, RBS, Banco Santander, Morgan Stanley, Wachovia, Bank of America и Lloyds Banking Group.
В сентябре правительство США открыло страховщику кредитную линию на $85 млрд, которые были использованы для выплат банкам по убыточным сделкам, а также для выкупа инструментов, служащих обеспечением секьюритизированных кредитов. Объем правительственной помощи AIG уже превысил $173 млрд, компании грозят новые потери. В IV квартале она получила крупнейший убыток в мировой корпоративной истории – $61,7 млрд.
Лондонское подразделение AIG, занимающееся финансовыми продуктами, фактически представляет собой инвестбанк. «Фактически это был хедж-фонд, приделанный к крупной и стабильной страховой компании», – возмущался председатель ФРС Бен Бернанке. Оно разработало для банков инструменты, позволяющие им снизить размер капитала для гарантий от убытков по ипотечным инструментам и корпоративным долгам. Стоимость этих активов также падает, и AIG приходится увеличивать резервы и по ним.
По данным Merrill Lynch, в случае банкротства AIG европейским банкам придется увеличить капитал на $300 млрд.