Альянс против Центробанка

Небольшой НПФ «Первый промышленный альянс», учредителем которого является госкорпорация «Ростехнологии» (сейчас - «Ростех»), оспаривает в суде предписание Центробанка. Такой иск принят к производству Арбитражным судом г. Москвы 23 июня, следует из картотеки суда.

Суть спора в иске не конкретизируется: указано лишь, что фонд оспаривает предписание об устранении нарушения законодательства, которое ЦБ вынес 27 февраля. Судебное заседание назначено на 5 августа. Представители Центробанка, «Первого промышленного альянса» и «Ростеха» отказались объяснить, в чем заключались нарушения.

Это первый судебный спор между НПФ и мегарегулятором. С прежним регулятором, Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР), пенсионные фонды тоже судились нечасто. Но ЦБ для них - регулятор новый и гораздо более влиятельный, чем ФСФР. К тому же сейчас судьбоносный период для всего пенсионного рынка. НПФ должны акционироваться, пройти проверку ЦБ, по итогам которой регулятор решит, кого допустить в систему гарантирования накоплений. Этот процесс для рынка НПФ можно сравнить по важности только с запуском системы страхования вкладов. «Сейчас от ЦБ зависит, кто из НПФ останется на рынке пенсионного страхования и получит пенсионные накопления, и в такой момент никто не захочет обострять отношения с регулятором и затевать судебные разбирательства», - говорит руководитель крупного фонда.

В публикуемом ЦБ перечне НПФ, принявших решение об акционировании, «Первого промышленного альянса» нет. Представитель фонда уверяет, что акционирование «планируется».

«Предписание ЦБ никак не связано с планируемой реорганизацией и процессом акционирования НПФ «Первый промышленный альянс», - подчеркивает он, добавляя, что «разрешение вопроса с ЦБ планируется в формате досудебного урегулирования». Это подтвердил представитель «Ростеха».

Предписание ЦБ «Первому промышленному альянсу» могло касаться старой проблемы - убытков от пенсионных инвестиций, полученных при обвале фондового рынка в 2008 г., предполагают менеджеры двух пенсионных фондов. «В начале этого года «Первый промышленный альянс» обратился в Национальную ассоциацию пенсионных фондов (НАПФ) за разъяснениями - ЦБ по результатам проверки счел, что фонд неправильно компенсировал те потери средств застрахованных», - рассказывают они. Этот вопрос обсуждался в НАПФ - тема острая и касается не только «Первого промышленного альянса», но и десятков других НПФ, включая крупные, говорят два участника того обсуждения.

Представители «Первого промышленного альянса» и НАПФ это не комментируют.

В 2008 г. на падении фондового рынка, по данным Счетной палаты, совокупный убыток от инвестирования накоплений у государственного управляющего - ВЭБа - составил 1,1 млрд руб., у частных - 3,5 млрд (доходность - минус 0,5-52% годовых). Суммы на пенсионных счетах некоторых застрахованных сократились наполовину, указывали аудиторы СП.

«Полученный за 2008 г. убыток от размещения средств пенсионных накоплений составил 96,8 млн руб., убыток по счетам не распределялся», - указано в актуарном заключении фонда за 2008 г. Фонд показал нулевой прирост на счетах застрахованных, следует из данных ФСФР. Однако вряд ли НПФ смог бы компенсировать потери 2008 г. за счет своего имущества - оно тогда составляло 96,4 млн руб.

Многие фонды тогда разнесли эти убытки по счетам застрахованных, что регулятор и проверяющие из СП сочли нарушением и потребовали возместить потери застрахованным, не уточнив, правда, за счет каких источников. Ряд фондов, включая крупнейшие, судились с ФСФР, но безуспешно. В результате большинство игроков были вынуждены покрыть потери за счет средств своих учредителей.

Бывший руководитель ФСФР Владимир Миловидов незадолго до своего ухода выпустил письмо, из которого следовало, что НПФ обязаны за счет своего имущества компенсировать потерянные суммы на счете клиентам, которые решили покинуть фонд. А тем, кто остается, НПФ должны были возместить потери 2008 г. за счет «положительной доходности последующих периодов», рассказывают бывший сотрудник ФСФР, чиновник экономического ведомства и топ-менеджеры НПФ. «Это был такой негласный договор - на уровне закона вопрос, как должны действовать НПФ при получении убытков, до сих пор не решен. Решить проблему должен запуск системы гарантирования - тогда фондам будет разрешено фиксировать убыток», - говорят они.

«Вопрос с убытками 2008 г. беспокоит многих - понятно, что он встанет при приеме в систему гарантирования», - сказал отраслевой лоббист.