Инвестиционное подразделение группы ПСБ – «ПСБ Благосостояние» начало комплексное обновление продуктового портфеля инвестиционных продуктов. Теперь продуктовая линейка делится на отдельные кластеры продуктов в зависимости от интереса клиентов к инвестированию – от простых к сложным, сохраняя базовые фонды для тех, кто делает первые шаги на фондовом рынке.
Изменения продуктовой линейки стали результатом исследования рынка и анализа поведения частных инвесторов. Согласно исследованию, проведенному УК ПСБ, ключевыми запросами клиентов являются: надежность и простота инвестиционного продукта. Перестройка продуктовой линейки базируется на новой модели сегментации клиентов, ориентированной на уровень знаний, интерес к инвестированию и степень вовлеченности, а не только на размер активов инвесторов.
«Трансформация нашего позиционирования и подхода к структуре инвестиционных продуктов – это ответ на запрос клиентов, которые ценят качественный и понятный сервис. Наша цель – сделать путь инвестора от идеи до реализации максимально прозрачным, эффективным и быстрым. Мы перестраиваем логику взаимодействия с клиентами, чтобы подобрать оптимальный инструмент для любой финансовой цели клиента, – отмечает Алексей Жоголев, старший вице-президент, директор департамента управления благосостоянием ПСБ. – Мы не делаем инвестиции простыми – мы делаем сложную работу незаметной для клиента», – подчеркнул Алексей Жоголев. Он отметил, что подобная персонализация по знаниям инвестора, а не по размеру его капитала, предполагает комфортное для клиента постепенное «инвестиционное взросление»: он не обязан сразу разбираться во всех тонкостях рынка, а может стартовать с простого продукта и плавно переходить к более сложным. Готовые портфели с активным управлением и консервативными стратегиями потенциально минимизируют риск потерь для новичков в сравнении с самостоятельным управлением. Продуктовая перестройка отвечает на все запросы клиентов от простых до сложных стратегий. «Мы управляем капиталом крупных компаний и открыты для широкого круга инвесторов, предоставляя экспертизу больших денег», – говорит Алексей Жоголев.
Следующим этапом «ПСБ Благосостояние» планирует сфокусироваться на совершенствовании более сложных инвестиционных продуктов, ориентированных на профессиональных участников рынка, институциональных и частных инвесторов.