Финансы
Бесплатный
Даниил Желобанов
Статья опубликована в № 2432 от 31.08.2009 под заголовком: Миллион за ночь

Как за ночь украсть 16 млн руб. из банка

Сотрудник Потенциал-банка перевел 16 млн руб. на свой счет в Национальном торговом банке, обналичил их и скрылся. Комиссия НТБ могла составить 1 млн руб.
Потенциалбанк

Коммерческий банк. Владелец – банк «Солидарность». капитализация финансовые показатели (РСБУ, 1 июля, данные «Интерфакс-ЦЭА»): Активы – 5,5 млрд руб., Капитал – 175,8 млн руб., Убыток – 37,7 млн руб.

Старший специалист по эксплуатации информационных систем Потенциалбанка (Тольятти) Олег Литейкин 24 августа перевел по подложному платежному поручению 16 млн руб. на свой счет в НТБ, на следующее утро получил там наличные и скрылся. Такие сообщения появились в пятницу на ряде интернет-ресурсов.

Эта информация почти дословно повторяет письмо управления, подтвердил «Ведомостям» замначальника следственного управления УВД по Автозаводскому району Тольятти Алексей Пасько, уточнив, что оно направлялось для служебного пользования. «Литейкин сработал быстро: вечером перевел, а утром обналичил, – отмечает следователь. – Правда, и в банках отреагировали оперативно, сразу обратившись к нам».

Банкиры полагают, что схема была сложнее и вряд ли преступник мог быть один. «При правильном построении работы в банке это невозможно – такие действия в принципе не может осуществлять один человек, и для меня непонятно, как такое могло случиться», – удивлен зампред правления Собинбанка Сергей Гусаров.

Как правило, ввод и авторизацию платежа делают два разных человека, но сотрудник IT может получить оба пароля, отмечает бывший зампред правления банка «Русский стандарт» Евгений Туткевич. Но обналичить полмиллиона долларов незаметно для контролеров невозможно ни в одном банке, а в большинстве это вообще нельзя сделать за один день, уверен он: «Такое можно сделать только в банке, занимающемся обналичиванием, но там не работают с людьми с улицы».

Литейкину выдали такую сумму потому, что у него в НТБ был оформлен вклад, передал через пресс-службу начальник департамента безопасности НТБ Александр Щелканов: «Мы выдали эти деньги именно со счета вклада, и вся операция была абсолютно законной». Все необходимые операции с Росфинмониторингом были выполнены, заверил представитель НТБ, а по вкладу в отличие от расчетного счета не могло быть никаких ограничений на снятие денег.

В отделении НТБ корреспонденту «Ведомостей» заявили, что сумму, в несколько раз меньшую 16 млн руб., надо заказывать минимум за день.

Скорее всего, на руки Литейкин получил почти на 1 млн руб. меньше: комиссия НТБ за эту услугу – 6%. Пасько назвал ее «нескромным процентом за обналичку», подчеркнув, что у следствия нет сведений, что в банке, выдавшем деньги, Литейкину кто-то помогал. По мнению следователя, с проблемами немедленного получения в банке такой суммы мог столкнуться только «простой гражданин», но не много лет проработавший в банках Литейкин.

Потенциалбанк пострадал от кризиса. К его финансовому оздоровлению в ноябре подключилось АСВ. Инвестором выступил самарский банк «Солидарность», к которому перешли 100% акций «Потенциала».

В центральном офисе Потенциалбанка (Жигулевск, Самарская обл.) прокомментировать ситуацию не смогли. Телефоны его тольяттинских офисов и представителей «Солидарности» не отвечали.

Пока никто не прокомментировал этот материал. Вы можете стать первым и начать дискуссию.
Комментировать
Читать ещё
Preloader more