Арестован бывший предправления Мособлбанка, скрывшего от ЦБ 76 млрд руб. вкладов

Об аресте Янина «Ведомостям» рассказали его знакомый, человек, близкий к бывшему руководству Мособлбанка, и человек, услышавший это от сотрудника следственного комитета Генпрокуратуры. Тверской суд Москвы 11 июля в рамках уголовного дела по ст. 160 ч. 4 Уголовного кодекса (УК) по ходатайству ведущего дело следователя Следственного департамента МВД арестовал Янина на два месяца, подтвердила представитель суда Екатерина Коротова. Сейчас Янин находится в камере предварительного заключения, говорят его знакомый и человек, знающий это от сотрудника следственного комитета Генпрокуратуры.

В день ареста Янина сотрудники МВД проводили обыски и выемки документов в головном офисе Мособлбанка. Обыски проходили в связи с деятельностью банка при прежнем руководстве и акционерах, говорил представитель «СМП банка», санирующего Мособлбанк. Позже проводились обыски в Национальном конном парке «Русь», принадлежавшем основному (70%, у Янина было 30%) владельцу Мособлбанка Александру Мальчевскому, знает знакомый Янина. Уголовное дело возбуждено в отношении неустановленных лиц, управлявших банком, говорил сотрудник МВД, они подозреваются в крупных растратах.

Статья 160 УК предусматривает лишение свободы на срок до 10 лет со штрафом до 1 млн руб. или в размере заработной платы/доходов в период до трех лет. Статья, по которой проходит Янин, также предполагает арест личных активов, говорит председатель МКА «Александр Тонконог и партнеры» Александр Тонконог. Кроме того, если Янин сейчас находится под арестом, то согласно статистике он может получить реальный срок с вероятностью 90%, продолжает юрист: «Избирая такую суровую меру, государство в лице прокурора и судьи имеет юридические основания на приговор с реальным сроком».

Должность предправления Мособлбанка Янин занимал с декабря 2010 г. по май 2014 г. В это время банк проводил масштабные сомнительные операции со средствами вкладчиков, установила проверка ЦБ: банк без их ведома оформлял расходные операции и переводил средства в том числе на счета родственных компаний. Это позволяло банку не отражать вклады на балансе - ЦБ ограничил банку привлечение средств физлиц. Таким образом из банка было выведено свыше 76 млрд руб., сообщал регулятор (позже банк отразил обязательства перед населением на 90 млрд руб.).

ЦБ решил санировать Мособлбанк и связанные с ним Инресбанк и «Финанс бизнес банк». Финансовым оздоровлением занялся «СМП банк» братьев Аркадия и Бориса Ротенбергов, получивший от Агентства по страхованию вкладов (АСВ) 96,8 млрд руб. Всего СМП получит на оздоровление Мособлбанка 117 млрд руб., говорил человек, знакомый с планом санации.

«СМП банк» не обращался с заявлениями в правоохранительные органы, сообщил его представитель. С просьбой возбудить уголовное дело обращался ЦБ, говорил человек, близкий к регулятору. Представитель ЦБ вчера отказался от комментариев. По итогам проведенных проверок ЦБ и раньше обращался с заявлением, но безрезультатно, признавал зампред ЦБ Владимир Сафронов. Сначала Генпрокуратура указала, что в признаках несоответствия подписей вкладчиков на расходных ордерах состава преступления нет, говорил человек, близкий к ЦБ, а затем следствие сочло, что действия руководства Мособлбанка в принципе не нанесли ущерба.

Бывший председатель совета директоров Мособлбанка Геннадий Селезнев сообщил, что он в отпуске и ему ничего не известно об аресте Янина, и прекратил разговор. Мальчевский заявил «Ведомостям», что не слышал об аресте Янина, не знает, есть ли у правоохранительных органов претензии к нему самому, и отказался от любых комментариев.

Раньше арест топ-менеджеров или собственников банков был достаточно редким явлением (см. врез), но с учетом смены политики ЦБ такая практика может стать более распространенной, считает Тонконог: «Государство, по сути, дало ЦБ карт-бланш. Любая статья, в том числе та, по которой проходит Янин, предполагает возможный арест личных активов, если, по мнению следователя, будет достаточно доказательств, что они заработаны преступным путем».