Дело о материнском кредите
В обналичивании материнского капитала МВД подозревает «Центр микрофинансирования» Павла Сигала. В 2012 г. компанию уже обвиняли в этом - она выиграла иск
ИСПРАВЛЕННАЯ ВЕРСИЯ. ПЕРВОНАЧАЛЬНЫЙ ОПУБЛИКОВАННЫЙ ВАРИАНТ МОЖНО ПОСМОТРЕТЬ В АРХИВЕ ВЕДОМОСТЕЙ (СМАРТ-ВЕРСИЯ)
Вчера МВД раскрыло крупную схему нецелевого использования материнского капитала. В схеме была задействована вторая по величине на микрофинансовом рынке компания «Центр микрофинансирования» Павла Сигала, сообщило МВД. По версии следствия, Сигал и восемь его соучастников обналичивали материнский капитал, в схеме участвовало более 400 финансово обособленных компаний. Эти структуры находили женщин, остро нуждавшихся в деньгах, и предлагали оформить заем на покупку жилья. Кредиты были сопоставимы с размером материнского капитала; фактически деньги заемщицам не перечислялись, говорится в сообщении МВД, кредиторы от лица заемщиц приобретали ничтожно малые доли в квартирах, ветхих домах и нежилых помещениях, а в муниципальные органы представлялись документы об улучшении жилищных условий. Обналиченная субсидия делилась с заемщицами, по данным МВД, кредиторы оставляли себе от 30 до 80%.
Сигал с соучастниками задержаны. По словам сотрудника правоохранительных органов, на незаконном обналичивании капитала участники схемы заработали более 10,5 млрд руб., ходатайство об их аресте будет направлено сегодня-завтра в Тверской суд. Всем фигурантам может быть предъявлено обвинение в мошенничестве в особо крупном размере.
Портфель кредитов «Центра микрофинансирования» в первом полугодии составил 2,5 млрд руб., посчитало «Эксперт РА», больше только у компании «Домашние деньги» - 4 млрд руб. Компания входит в саморегулируемую организацию «Единство», ее председатель - сам Сигал.
На сайте «Центра микрофинансирования» сказано, что компания предоставляет займы физическим и юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Работает она и с материнским капиталом - готова дать молодым семьям до 408 960 руб. на улучшение жилищных условий, образование детей, формирование пенсии матери.
О материнском капитале говорится и на сайте Автоградбанка, входящего в финансовую группу Сигала. Телефоны «Центра микрофинансирования», Автоградбанка и «Единства» не отвечали, дозвониться Сигалу не удалось.
Вчера Сигал был доставлен из Казани в сизо в Москве, рассказал адвокат бизнесмена Алексей Попов. Попов считает задержание некорректным: следователи провели обыск ночью, ссылаясь на неотложные следственные действия.
«Мы никакие преступления не признаем, не было никаких мошеннических схем. Это все чушь, - продолжает адвокат Попов. - Все, что вменяется [Сигалу], не имеет смысла, Павел Абрамович не имеет никакого отношения [к аферам]».
По словам Попова, в октябре 2012 г. Арбитражный суд Москвы удовлетворил иск «Центра микрофинансирования» к УБЭБ МВД о защите деловой репутации. МВД предъявляло Сигалу те же обвинения.
МВД действительно публиковало информацию о причастности «Центра микрофинансирования» к махинациям с материнским капиталом, в июле 2012 г. арбитраж удовлетворил иск компании о защите деловой репутации и обязал МВД разместить опровержение.
Президент НАУМИР Михаил Мамута говорит, что «Центр микрофинансирования» - крупная компания, хорошо известная на рынке, как и сам Сигал, который занимает пост вице-президента НАУМИР.
«Центр микрофинансирования» состоит из более чем 250 юрлиц, работающих по упрощенной системе налогообложения, говорят два сотрудника микрофинансовых организаций. Гендиректор другой микрофинансовой организации подтверждает, что юрлиц было больше 250: «В большинстве городов компания регистрировала отдельное юрлицо, которое вносилось в госреестр МФО». По данным с сайта «Центра микрофинансирования», он представлен в 320 городах.
Представитель Службы Банка России по финансовым рынкам сказал, что материалы проверки МВД в службу еще не поступали.