ЦБ отозвал лицензии у Русско-Ингушского банка и банка "Сунжа"

Оба банка регулятор обвинил в невыполнении требования законов об отмывании и финансировании терроризма; объем сомнительных операций в РИнгкомбанке за 2013 год ЦБ оценил в 6 млрд рублей, в "Сунже" - в 1,8 млрд рублей
А.Махонин / Ведомости

Банк России с 24 февраля отозвал лицензии на осуществление банковских операций у двух банков. Это назранское ООО "Коммерческий банк "Русско-Ингушский" (ООО "КБ "РИнгкомбанк") и коммерческий банк "Сунжа" (станица Орджоникидзевская Сунженского района Ингушетии).

Решение отозвать лицензию у РИнгкомбанка связано с неоднократным нарушением им в течение года требований закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», объясняет регулятор. Этот банк также уличили в проведении "сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, а также со счетов физических лиц", говорится в сообщении ЦБ. Общий объем таких операций в 2013 г. регулятор оценивает в 6 млрд руб. "Банк не обеспечил соответствие Правил внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма требованиям Банка России, а также не направлял своевременно в уполномоченный орган сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю", - говорится в сообщении ЦБ,

В РИнгкомбанке назначена временная администрация. Банк является участником системы страхования вкладов. По данным ЦБ на 1 февраля 2014 г., по величине активов РИнгкомбанк занимал 746-е место в банковской системе.

Решение в отношении банка "Сунжа" связано с тем, что эта кредитная организация не исполняла федеральные законы о банковской деятельности и нормативные акты ЦБ. Также в течение года банк неоднократно нарушал требования закона о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма "в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и надлежащей идентификации своих клиентов", сообщает регулятор. Банком "проводилась высокорискованная кредитная политика и не создавались адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности", говорится в сообщении на сайте ЦБ. "Сунжу" уличили в проведении в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами, общий объем которых за 2013 г. превысил 1,9 млрд руб.

В КБ "Сунжа" назначена временная администрация. Банк является участником системы страхования вкладов. По оценке ЦБ на 1 февраля 2014 г., "Сунжа" занимала 858-е место в банковской системе России по величине активов.

Выплаты вкладчикам обоих банков начнутся не позднее 10 марта, сообщает Агентство по страхованию вкладов. Банки-агенты АСВ выберет не позднее 28 февраля, передает "Прайм". Оценку объема страховых выплат АСВ не приводит. Страховое возмещение выплачивается каждому вкладчику в размере 100% суммы всех вкладов в банке, не превышающей 700 000 руб. Сумма, не компенсированная страховкой, будет погашаться в ходе ликвидации банка в составе требований кредиторов первой очереди.

Выбор редактора
Пока никто не прокомментировал этот материал. Вы можете стать первым и начать дискуссию.
Комментировать