МВД уличило банк «Софрино» в выдаче 500 млн рублей невозвратных кредитов

Управление экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России по Москве выявило схему хищения ликвидных активов банка "Софрино". Как сообщили "Интерфаксу" в пресс-службе МВД, в 2013-2014 гг. бывший председатель банка, в нарушение внутренних распоряжений и нормативных актов Центробанка, выдал несколько заведомо невозвратных кредитов фирмам-однодневкам на сумму более 500 млн руб. По факту возбуждено уголовное дело по статье "Мошенничество".

"В ходе проведения проверки стало известно, что обязательная ревизия залогового имущества заемщиков, а также анализ их финансового состояния не проводились или проводились формально. Кроме того, выяснилось, что юридические адреса организаций фиктивны, а в качестве учредителей и руководителей выступали подставные лица", - говорится в пресс-релизе МВД. По данным следствия, кредиты "отмывались" через покупку у банка недвижимости, земельных участков и ценных бумаг коммерческих организаций.

У подозреваемых проведены обыски, устанавливаются другие возможные участники реализации мошеннической схемы, передает ТАСС.

ЦБ отозвал лицензию у банка "Софрино" 2 июня 2014 г. Регулятор обвинил банк в проведении высокорискованной кредитной политики, связанной с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В результате исполнения требований надзорного органа о формировании резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утратила собственные средства, объяснял ЦБ. В связи с потерей ликвидности банк "Софрино" допускал случаи несвоевременного исполнения обязательств перед кредиторами и вкладчиками. Кроме того, в нарушение закона "О Центральном банке РФ" банк "Софрино" не исполнял требования предписаний ЦБ по введенным ограничениям на осуществление отдельных операций.

28 июля арбитражный суд Москвы признал "Софрино" банкротом. В октябре 2014 г. стало известно: временная администрация банка установила, что стоимость активов банка не превышает 1,6 млрд руб. при величине обязательств перед кредиторами в размере 6,2 млрд руб. Основной причиной недостаточности стоимости активов банка для удовлетворения требований кредиторов в полном объеме являются установленные временной администрацией факты вывода активов путем выдачи заведомо невозвратных кредитов и осуществления сделок по замене ликвидных активов на кредиты организаций с неизвестной платежеспособностью на общую сумму 4,9 млрд руб., сообщал тогда ЦБ.