Госдума приняла в первом чтении законопроект о лимите средств для переводов

Государственная дума приняла в первом чтении законопроект об ограничении максимального разового размера денежных переводов для физлиц без открытия банковского счета до 100 000 руб. Поправки вносятся в законы «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и «О национальной платежной системе».

Согласно пояснительной записке, законопроект был разработан для снижения рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, обусловленных отсутствием максимальной суммы перевода денег клиента без открытия банковского счета с применением упрощенной идентификации.

«Увеличение максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа также позволяет повысить контроль за финансовыми операциями и уменьшить возможность незаконного перемещения средств», – уточнил депутат ГД, член комитета по бюджету и налогам Никита Чаплин.

Сейчас перевод физлица без открытия счета в банке, в том числе электронных средств на сумму от 15 000 руб. и выше, осуществляется при проведении упрощенной идентификации клиента. Максимальная сумма при этом законодательством России не предусмотрена, что не согласуется с международными стандартами в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма, которые предписывают при совершении разовых операций на сумму, превышающую пороговое значение, применять стандартные меры для проверки клиента.

В случае переводов с использованием банковских счетов на любую сумму либо переводов с использованием персонифицированных электронных средств платежа на сумму, не превышающую 600 000 руб., связанных с меньшими рисками отмывания доходов и финансирования терроризма, чем переводы без открытия счета, идентификация проводится в полном объеме.

Законопроект вносит изменение, устанавливающее порог проведения упрощенной идентификации при переводе денег физлица без открытия счета в банке, в том числе электронных средств, в размере 100 000 руб. либо аналогичной суммы в иностранной валюте. Изменения по повышению суммы максимального остатка средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа с 60 000 до 100 000 руб. вносятся в закон «О национальной платежной системе».

По словам депутата ГД Алексея Говырина, изменения касаются всех физлиц, включая уехавших россиян, использующих сервисы денежных переводов без открытия банковского счета, но в первую очередь это затронет тех, кто отправляет деньги из страны за рубеж.

«Принятие данного законопроекта позволит более тщательно и своевременно отследить преступную деятельность, в том числе направленную на финансирование диверсий», – подчеркнул депутат.

27 февраля Госдума также приняла во втором ключевом чтении законопроект, запрещающий рекламу у иностранных агентов.

Поправки в закон о контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием, были внесены 15 февраля большинством депутатов Госдумы (не подписались под ними депутаты фракции «Новые люди»). В первом чтении законопроект был принят 20 февраля. Поправок по существу ко второму чтению в законопроект одобрено не было. Во втором чтении за законопроект проголосовали «за» 399 депутатов. Третье чтение законопроекта назначено на 28 февраля.