Биткойн и золото принесли россиянам больше всего прибыли в 2020 году
Меньше всего заработали инвесторы, сделавшие ставку на рублевые депозиты
Самым выгодным инвестиционным вложением 2020 г. оказался биткойн, меньше всего заработали инвесторы, сделавшие ставку на рублевые депозиты. Об этом свидетельствует рейтинг доходности самых популярных у россиян в 2020 г. финансовых инструментов аналитической службы FinExpertiza. Аналитики подсчитали, какой рублевый доход можно было получить от вложения 100 000 руб. в разные инструменты в начале года с фиксацией прибыли в конце. Как выяснилось, кризисный год оказался прибыльным даже для тех, кто просто переждал пандемию, не выводя деньги.
Приобретя биткойн на 100 000 руб. в первые январские дни 2020 г., к концу декабря можно было получить 354 000 руб. прибыли, подсчитали аналитики FinExpertiza. Они полагают, что в этом году в силу большого внимания к биткойну институциональных инвесторов курс криптовалюты установит новые рекорды, хотя показатель 2020 г. в части доходности вряд ли будет превышен. «Высокая волатильность может стать ограничивающим фактором. Задел для роста остается, но ожидать столь же мощного роста, который мы наблюдали в 2020 г., уже не приходится», – считает Дмитрий Мороз, инвестиционный консультант АО «Финам».
Особенно эксперты не советуют связываться с криптовалютой начинающим инвесторам. «Из-за того что подобные инвестиции крайне сложны для понимания, мы не рекомендовали бы вложения в этот актив инвесторам, которые не имеют значительных инвестиций в классические классы активов (акции, облигации и недвижимость)», – говорит Николай Шакаров, директор по инвестиционному консультированию «Ренессанс капитала». «В любом случае в наибольшем выигрыше останутся инвесторы, которые приобретали биткойны по низкой цене еще на старте популярности криптовалюты», – напомнил главный аналитик «Алор брокера» Алексей Антонов.
Гораздо более понятным и при этом высокодоходным инструментом 2020 г. оказалось золото. Консервативные инвесторы, предпочитающие этот популярный антикризисный актив, заработали 43 000 руб. с каждых вложенных 100 000 руб. Немногим меньше принесли иностранные акции – около 41 000 руб. Аналитики FinExpertiza напоминают, что в 2020 г. акции высокотехнологичных компаний иногда выстреливали гораздо эффектнее биткойна. Например, акции Tesla выросли в цене в 7 раз, обеспечив инвесторам более 850% рублевой доходности, а бумаги производителя вакцин Novavax взлетели в 27 раз (свыше 3200% доходности в рублях). «Индекс NASDAQ 100 вырос на 46%, вложения в привязанный к нему фонд позволили бы получить рублевую доходность более 75%. Среди российских компаний отличился «Яндекс», бумаги которого прибавили в цене 90%, а также золотодобытчик «Полюс», подорожавший на 112%», – отмечается в отчете компании.
Наконец, хорошему доходу могли порадоваться и держатели валюты – те, кто в начале года купил евро, к концу года за счет разницы курсов получил на каждые 100 000 руб. 32 000 руб. сверху. Реальная рублевая доходность с учетом инфляции наличных сбережений в долларах составила за год 15%, в евро – 27,1%.
Наибольшее разочарование ждало тех, кто инвестировал сбережения в рублевые депозиты. Положив в банк 100 000 руб. в начале года под 7,3% (средняя ставка на январь), к концу можно было получить номинальный доход около 7300 руб. Однако с учетом годовой инфляции в 4,9% реальная доходность вклада – всего 2,4%. В 2021 г. этот вид инвестирования станет еще менее интересным. «Значительная часть рублевой ликвидности в течение этого года может уйти с депозитов по причине введения налога на доходы по процентам от депозитов – в таком случае более привлекательными становятся рублевые облигации (корпоративные и государственные), доступные любому инвестору», – говорит Шакаров.
В целом для российских инвесторов более выгодными оказались вложения в валютные активы: наличные доллары и евро принесли большую доходность, чем российские акции, ОФЗ и корпоративные облигации. «Начавшееся на фондовых рынках ралли продолжилось и в 2021 г. За первые торговые дни индекс Мосбиржи успел несколько раз обновить максимумы, цена отдельных активов взлетела до небес. Однако эйфория не может длиться вечно, рано или поздно произойдет коррекция», – отмечает президент FinExpertiza Елена Трубникова. Эксперт считает, что фондовый рынок сейчас перекачан ликвидностью и «во многом оторван от экономической реальности».
