Зарплата нашла героев
Топ-менеджеры Сбербанка получали в прошлом году в среднем 6,3 млн руб. в месяц, а Газпромбанка в последние четыре года – 4,5 млн руб. в месяц. «Ведомости» исследовали вознаграждения банкиров с 2007 г.Тройку лидеров по прошлому году замыкает Газпромбанк – 4,76 млн руб. Его представитель воздержался от комментариев.
Самые скромные вознаграждения в прошлом году получили топ-менеджеры Московского кредитного банка (МКБ) – 0,53 млн руб. в месяц – и Номос-банка – 0,57 млн руб. Получить комментарии руководства МКБ не удалось, а представитель Номос-банка от комментариев отказался. Источник, близкий к руководству «Номоса», объяснил, что дело вовсе не в прибыли, она в прошлом году была вполне приличной: «Просто таково решение совладельцев банка (группа «Ист» и PPF Group. – «Ведомости»), решивших направить почти всю прибыль на развитие». По той же причине скромным оказалось и вознаграждение топ-менеджеров Ханты-Мансийского банка (0,65 млн руб.), где у Номос-банка контрольный пакет, говорит источник в банке.
Не верит. Кирилл Парфенов
президент Клуба банковских бухгалтеров. «Эти цифры для проформы. Есть прямые выплаты, а есть непрямые. Например, решили не выплачивать деньгами, а разрешить родственникам в составе 50 человек куда-нибудь бесплатно съездить. И провести эту поездку не через банк, а через аффилированное лицо, например туристическую компанию. Вариантов множество: лечение, дополнительные пенсионные программы, квартиры, машины через те же «дочки», распродажа залогового имущества по бросовым ценам. Надо только оговориться: так делают не все банки».
Банкиры на миллиард
26,4. млрд руб. – столько выплатили топ-менеджерам в 2007–2010 гг. 25 обследованных банков
Антон Карамзин, зампред правления Сбербанка:
«Ничего экстраординарного в 2010 г. с точки зрения выплат не происходит, несмотря на рекордные прибыли». ведомости, февраль 2011 г.
Как мы считали
Общую сумму, выплачиваемую своему правлению, банки раскрывают в ежеквартальных отчетах эмитента. В эту сумму они должны включать зарплаты, премии, всевозможные льготы и компенсации, а также имущественные предоставления, которые в течение отчетного периода получали топ-менеджеры банка. Каждый отчет при этом (в отличие от отчетности банков по МСФО) содержит точный список получателей – членов правления кредитной организации. Внутри списка выплаты зампредам и простым членам правления могут различаться на десятки процентов, поэтому «Ведомости» считали среднее вознаграждение члена правления в месяц. Для этого общая сумма выплат правлению за год делилась на 12 месяцев и на число членов правления. Поскольку это число в течение года меняется, мы брали среднее значение за год, выводя его как среднее арифметическое числа членов правления на конец предыдущего года и на конец каждого из четырех кварталов данного года или на конец отчетного года, если квартальные данные были неизвестны. При расхождениях в суммах выплаченного за год вознаграждения из-за последующих корректировок бралась самая последняя по времени сумма. Основу выборки составили 25 крупнейших по активам российских банков (на 1 января 2011 г.). Из нее были исключены Альфа-банк и Ситибанк, которые не публикуют отчетов эмитента, и МДМ-банк и НБ «Траст», так как первый недавно слился с «Урса банком», а второй – с одноименным инвестиционным банком и впрямую сравнивать их выплаты менеджменту до слияния и после слияния было бы некорректно. Вместо них в выборку были добавлены четыре следующих по размеру активов банка.
«Ведомости» подсчитали, сколько платят топ-менеджерам крупнейших банков страны, на которые приходится более половины капитализации отечественной банковской системы (см. врез про методологию). Выяснилось, что в 2010 г. месячное вознаграждение банкира в среднем составило 2,1 млн руб., т. е. практически не отличается от докризисного – 2,3 млн руб. в 2007 г.
Бизнесмены на окладе
«Все, кто работает в банке, – бизнесмены. Один из серьезнейших мотиваторов для бизнесменов – это заработок» – так однажды ответил президент Сбербанка Герман Греф на вопрос о том, как надо мотивировать топ-менеджеров банка. Дела у Грефа не расходятся со словами: по прошлому году Сбербанк лидирует в рэнкинге «Ведомостей» – члены правления получали в среднем 6,31 млн руб. в месяц (см. таблицы), в 2,8 раза больше, чем в 2009 г. (на сайте http://www.vedomosti.ru/special/bankers.shtml).
В Сбербанке объясняют столь щедрые выплаты правлению рекордной чистой прибылью в 2010 г. – около 175 млрд руб. после корректировки. «Выплаты зависят от выполнения бизнес-плана, в первую очередь по прибыли, и от личной результативности каждого топ-менеджера», – объясняет сотрудник пресс-службы. По его словам, рост зарплат и бонусов связан в основном с тем, что доходы сотрудников не пересматривались на инфляцию и на рост прибыли с 2007 г., а в 2010 г. менеджерам компенсировали трехлетнее отставание от рыночного уровня оплаты труда.
Не только Греф печется о своих подчиненных. На втором месте по ежемесячному вознаграждению топов в 2010 г. «дочка» ВТБ – «ВТБ 24»: 5,83 млн руб. «Система премирования топ-менеджеров в «ВТБ 24» полностью зависит от результатов квартала и года в целом, – объясняет представитель «ВТБ 24» Анна Амелькина. – При этом переменная часть вознаграждения превышает фиксированную часть вознаграждения, и мы считаем такой подход верным». Вознаграждение, по словам Амелькиной, зависит от прибыли, роста бизнеса, важный показатель – доля на рынке.
Высокими были и вознаграждения Транскредитбанка (ТКБ) – 3,30 млн руб. в месяц. «Совет директоров банка утвердил положение, по которому стимулирование персонала привязано к чистой прибыли банка по МСФО, – рассказывает президент ТКБ Юрий Новожилов, – 10–12% чистой прибыли идет на выплаты всем 7000 сотрудникам банка в качестве премий. Примерно 4% из этой суммы – выплаты членам правления». К другим показателям, по словам Новожилова, выплаты не привязаны, но другие показатели работы банка влияют на чистую прибыль: например, прирост корпоративного портфеля составил за год порядка 40%. Кроме того, напоминает он, в 2010 г. правление покинули три члена, поэтому итоговая цифра по выплатам включает также их выходное пособие.
Лучше, чем в Сбербанке
Сбербанк попал во все три топа «Ведомостей» – по выплатам в прошлом году, по выплатам за четыре года и по росту выплат в 2010 г. по сравнению с 2009 г. В первом и третьем он занял верхнюю строчку, а во втором – только третью, пропустив вперед Газпромбанк (среднее месячное вознаграждение топ-менеджера за 2007–2010 гг. – 4,51 млн руб.) и Промсвязьбанк (4,04 млн руб.). Представители банков не стали комментировать эти цифры.
«Газпромбанк очень закрытый, но на рынке всем известно, что у его сотрудников высокие белые зарплаты, которые не снижаются даже в кризисных ситуациях. И такая политика там еще с конца 1990-х гг., – отмечает гендиректор Национального рейтингового агентства Виктор Четвериков. – Что касается Промсвязьбанка, то бывший председатель правления банка Александр Левковский построил систему стимулирования менеджмента, которая была привязана не только к финансовым результатам работы банка, но и к косвенным показателям. В кризис, например, руководителей оценивали в том числе по результатам реструктуризации кредитного портфеля и привлечения фондирования на Западе».
У многих банков среднее вознаграждение в 2010 г. достигло докризисного уровня и даже превысило его. Так, у топ-менеджеров «ВТБ 24» и Сбербанка вознаграждение в 2010 г. выросло по сравнению с 2008 г. более чем на 70%: 5,83 млн против 3,4 млн руб. и 6,31 млн против 3,7 млн руб. соответственно. Но это далеко не предел: у ТКБ вознаграждение выросло в 2,5 раза – 3,3 млн против 1,3 млн руб., у банка «Россия» – почти вдвое: 1,9 млн против 1 млн руб. Превысили докризисный уровень вознаграждения топ-менеджеров Райффайзенбанка, «Юникредита», «ВТБ Северо-Запад» и «Нордеа банка».
За что?
Хорошие финансовые результаты – главный аргумент банкиров при выплате бонусов. К высокой чистой прибыли апеллирует не только Сбербанк, но и, например, «ВТБ 24». Если прибыль не достигает 85% от запланированной величины, ни топ-менеджеры, ни сотрудники не получают премий, подчеркивает представитель банка. Чистая прибыль сейчас лучший показатель, от которого могут отталкиваться топ-менеджеры банков, обосновывая свои требования по зарплате и премиям, считает аналитик Unicredit Securities Рустам Боташев: этот показатель учитывает и налоги, и провизии, и маржу.
Консультант Сбербанка указывает даже, что при такой прибыли Греф мог бы заплатить топам и побольше. В 2008 г. Сбербанк, по его словам, заплатил топ-менеджерам эквивалент 0,86% чистой прибыли, в 2009 г. – 2,2%, а в 2010 г. – всего 0,53%. А JPMorgan, например, потратил в прошлом году только на бонусы почти 10%. Исходя из такого расклада, Сбербанк должен был заплатить своим топам в 20 раз больше.
«Ведомости» попробовали отыскать зависимость между изменением чистой прибыли банков и вознаграждения его топ-менеджеров. Поскольку чистая прибыль по российским стандартам отчетности имеет главным образом бухгалтерское значение, мы ограничились пятью публичными банками из нашей выборки: в конце концов, дивиденды акционерам они платят именно из прибыли по РСБУ. Но очевидной связи между динамикой чистой прибыли и вознаграждений топ-менеджерам не наблюдается (см. таблицу). Например, чистая прибыль Банка Москвы в прошлом году вымахала на 915%, а выплаты упали на 18% (конечно, учитывая скорую смену основного акционера, это могло быть продиктовано и нерыночными причинами). Но вот вполне благополучное «Возрождение»: в том же 2010 году чистая прибыль упала на 29%, а выплаты выросли на 18%. А ВТБ при 70%-ном росте прибыли, наоборот, сократил выплаты на 15%.