15 материалов по теме
Статья опубликована в № 3751 от 16.01.2015 под заголовком: «Траст», который увели

Собственников банка «Траст» подозревают в выводе активов

ЦБ обратился в Генпрокуратуру и МВД - он подозревает бывших собственников банка «Траст» в выводе активов. Регулятор только сейчас обнаружил, что банк «длительное время» применял схемы по выводу активов
Прослушать этот материал
Идет загрузка. Подождите, пожалуйста
Поставить на паузу
Продолжить прослушивание
Центробанк объявил, что подозревает собственников и менеджеров «Траста» в выводе активов
Д. Абрамов / Ведомости

Центробанк обнаружил признаки вывода активов из банка «Траст», санация которого обойдется государству в колоссальные 127 млрд руб. «Причиной возникновения у банка «Траст» финансовых трудностей явились действия прежних собственников и руководства банка, которые осуществлялись в течение длительного периода времени», - сообщил вчера ЦБ на своем сайте. На признаки вывода активов из «Траста» указывает использование «схем» по кредитованию «заемщиков, не ведущих реальной хозяйственной деятельности» и «финансированию инвестиционных проектов, не приносящих денежных потоков», пишет регулятор.

Регулятор направил информацию о деятельности руководства и собственников «Траста» в Генпрокуратуру и МВД «для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений», говорится в сообщении ЦБ.

Дыра в активах, точнее, «дисбаланс между активами и обязательствами» «Траста» оценен в 67,8 млрд руб., сообщал в декабре зампред ЦБ Михаил Сухов. Общая сумма санации - 127 млрд руб. - уступает только цене спасения Банка Москвы в 2011 г.

Двое знакомых бывших акционеров «Траста» соглашаются с подозрениями ЦБ о выводе активов. «60-65 млрд руб. - похоже на масштаб кредитных схем, применявшихся в банке в последние года три», - говорит один из них, добавляя, что «эти деньги вряд ли удастся вернуть - активы уже не в России».

Однако удивляет, что ЦБ объявил о своих подозрениях «только сейчас», говорит контрагент «Траста» и знакомый двух бывших членов правления банка. «В 2013 г. в «Траст» был назначен уполномоченный из ЦБ, который имел мандат на участие на всех кредитных комитетах, на риск-комитете и заседании правления», - рассказывают они. «Он имел возможность проверять все крупные сделки, требовать дополнительные документы, а если они его не убедят, он мог и развернуть сделку», - описывают они. В «Трасте» неоднократно за последние пять лет проходили проверки ЦБ - последняя закончилась в начале ноября 2014 г., рассказали «Ведомостям» два бывших топ-менеджера банка. На сайте ЦБ указано, что проверка была завершена 13 ноября. «Причем проверка была комплексная, т. е. сотрудники ЦБ не просто удаленно документы проверяли, а выезжали к заемщикам, на объекты», - говорит один из них. «В октябре предправления поздравил сотрудников с успешным завершением проверки», - вспоминает второй.

Участники рынка знали о проблемах в «Трасте» давно - об этом публично предупреждали еще в 2010 г. Fitch и Moody's, выставляя банку «преддефолтные рейтинги». Fitch указывало на «непрозрачность некоторых активов» и признаки скрытого связанного кредитования, опасения Moody's вызывал корпоративный портфель, «существенная доля которого вложена в инвестпроекты».

Бывший совладелец «Траста» Илья Юров не ответил на запрос «Ведомостей». Бывший главный управляющий директор банка «Траст» Валерий Новиков (ушел 5 декабря) сообщил, что к нему представители ЦБ и правоохранительных органов не обращались. «Я ушел до того, как банк попал под санацию. Думаю, ребята просто потеряли ликвидность: ЦБ поднял ставки и граждане стали активно забирать деньги - типичная операционная ошибка. Ни о каких схемах я не слышал», - пояснил он. Запрос «Ведомостей» в адрес и. о. предправления «Траста» Олега Дикусара, президента Федора Поспелова, Евгения Туткевича (до лета 2013 г. первый зампред «Траста») и Надии Черкасовой (управляющий директор «Траста» до весны 2013 г., сейчас член правления «ВТБ 24») остался без ответа.

Банк «ФК Открытие», который выбран санатором «Траста», проводит «углубленный due diligence» и до его завершения не комментирует вопросы о возможных схемах в «Трасте», заявил представитель «Открытия». ЦБ отказался комментировать вопрос о том, как давно возникли у него подозрения о выводе активов из «Траста», и не назвал имя и результаты деятельности уполномоченного.

Пока никто не прокомментировал этот материал. Вы можете стать первым и начать дискуссию.
Комментировать
Читать ещё
Preloader more