Россияне в декабре закупили рекордный объем иностранной валюты за год

Россияне в декабре 2023 г. купили рекордный за год объем долларов и евро – на 179 млрд руб., что почти на 10% больше покупок в ноябре. Из них на биржевом валютном рынке они приобрели валюты на 90,2 млрд руб., а через крупнейшие банки – на 88,8 млрд руб. Это следует из обзора рисков финансовых рынков ЦБ. Регулятор объясняет такой спрос на доллары и евро у граждан фактором сезонности – рождественскими и длительными новогодними праздниками.

В течение года россияне покупали и продавали инвалюту волнами. В июле и августе россияне стали нетто-продавцами валюты, говорится в обзорах ЦБ. В июле чистые продажи составили 44,4 млрд руб., а в августе – 42,1 млрд руб. Тогда регулятор связывал это с ростом курса доллара, стоимость которого впервые с весны 2022 г. превысила 90 руб./$.

Пиковыми месяцами, когда граждане активно приобретали иностранную валюту, стали март и октябрь – декабрь, следует из данных ЦБ. В марте население купило валюты на 121,8 млрд руб., что почти на 68% больше показателя февраля (72,6 млрд руб.). В октябре объем нетто-покупки долларов и евро резко вырос в три раза относительно сентября – с 40,7 млрд до 120,9 млрд руб. В ноябре граждане еще на 35% нарастили покупки валюты и приобрели ее уже на 162,9 млрд руб. Одной из причин наращивания покупок валюты стало существенное укрепление рубля в октябре – на 4,66% до 93,4 руб. Этому способствовало увеличение объемов чистых продаж валютной выручки крупнейшими экспортерами, с одной стороны (указ президент подписал в середине октября), и отсутствие покупок валюты Банком России в рамках бюджетного правила вместе с повышением ключевой ставки до 15% – с другой, говорилось в обзоре регулятора.

Повышенный интерес граждан к покупке валюты в октябре – декабре в итоге оказывал давление на курс рубля, который за последний месяц года ослаб на 1% к доллару и составил 90,36 руб. Также нестабильности курса способствовали снижение цен на нефть, опасения усиления санкционного давления при одновременном сохранении устойчивого спроса на валюту со стороны импортеров, говорится в обзоре рисков финрынков. Еще одним фактором давления на рубль выступили операции резидентов по выкупу прав собственности у компаний из недружественных стран и квартальное завершение обращения фьючерсных контрактов на бирже.

Объем чистых продаж иностранной валюты крупнейшими экспортерами в декабре увеличился относительно предыдущего месяца на 6,6%, составив $14,8 млрд (в ноябре – $13,9 млрд).

Крупнейшими продавцами валюты на рынке спот оставались системно значимые банки, которые являются основными агентами по реализации валютной выручки экспортеров. За декабрь они продали валюты на Мосбирже суммарно на 588,2 млрд руб. (+14% к ноябрю). При этом объем реализации валюты нефинансовых компаний – второй крупнейшей категории нетто-продавцов на бирже – снизился до 211,2 млрд руб. (-30% к ноябрю).

Основными покупателями валюты на бирже стали кредитные организации, не относящиеся к системно значимым. Но в декабре объем их нетто-покупок практически не изменился, составив 465,7 млрд руб. (+1,33% к ноябрю). В то же время нерезиденты из дружественных стран приобрели на бирже 217,2 млрд руб. (-18,9% к ноябрю).

Совокупный месячный объем торгов на внутреннем биржевом валютном рынке в декабре вырос с 9,2 трлн руб. в ноябре до 10,8 трлн руб. в декабре, говорится в обзоре ЦБ. Но в совокупном обороте всех торгов 59,2% пришлось на валютный внебиржевой рынок – в декабре на нем провели торги на максимальную с апреля 2022 г. сумму – 15,7 трлн руб. В то время как в ноябре объем был на 21,7% меньше – 12,9 трлн руб.

При этом в последний месяц года в структуре биржевого валютного рынка доля доллара и евро выросла с 52,3 до 54,2%, а доля юаня снизилась с 46,2 до 44,6%. Во внебиржевом сегменте противоположная ситуация: доля токсичных валют уменьшилась с 63 до 60,7%, а юаня, наоборот, выросла – с 31,5 до 34,5%.