Комитет Госдумы решил поднять порог для заполнения анкеты при обмене валюты

Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал нижней палате парламента принять в первом чтении законопроект, согласно которому при покупке или продаже валюты на сумму до 40 000 руб. полная идентификация клиента-физлица не требуется. По действующему законодательству идентификация клиента необходима, если сумма сделки превышает 15 000 руб.

Кроме того, законопроект повышает с 40 000 руб. до 100 000 руб. пороговую сумму операций по продаже и покупке валюты, которые требуют упрощенной идентификации гражданина. По мнению депутатов, принятие законопроекта снизит операционную нагрузку и затраты банков на оформление операций по обмену валюты.

Документ внесен под названием «О внесении изменения в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Предполагается, что Госдума рассмотрит законопроект на заседании в пятницу 20 мая.

Новые правила обмена валюты на сумму свыше 15 000 руб. начали действовать в России с 27 декабря 2015 г. Для таких операций физическим лицам придется предоставлять не только паспорт, но и другие анкетные данные, то есть операции по обмену валюты стали проводиться по полной, а не упрощенной идентификации клиента. «Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк», - разъяснял регулятор.

24 декабря Центральный банк России издал положение «Об идентификации кредитными организациями клиентов... в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем». Документ был принят в связи с требованиями закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В этом нормативном акте появились новеллы, согласно которым операции по приобретению или продаже валюты больше не могут проводиться по упрощенной идентификации.