ЦБ сообщил о сокращении объема подозрительных операций в 2023 году на 12%

По итогам прошлого года Банк России зафиксировал уменьшение объема подозрительных операций на 12%, говорится в аналитическом комментарии регулятора.

«Основной спрос на теневые финансовые услуги в 2023 г., как и в прошлом, формировался в строительной отрасли (37%), торговле (26%) и сфере услуг (21%)», – сообщается на сайте Центробанка.

Объем операций с признаками вывода денежных средств за рубеж составил 31 млрд руб., что меньше показателя 2022 г. на 15%. В основном для вывода средств использовались авансовые платежи за импортируемые товары без их последующего ввоза в Россию.

Объем подозрительных операций вне банковского сектора (транзитные операции высокого риска, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами) также сократился на 21% до 23 млрд руб. В банковском секторе показатель снизился на 6% и составил 59,5 млрд руб.

Отмечено почти трехкратное сокращение объемов обналичивания по платежным картам юридических лиц благодаря использованию банками платформы «Знай своего клиента». Сервис регулятора позволяет выявить высокорисковых клиентов и пресекать их операции.

Также в три раза сокращены объемы подозрительных операций по исполнительным документам – с 11 до 4 млрд руб. Сведено к минимуму обналичивание через счета нотариусов и решения комиссий по трудовым спорам.

В результате недобросовестными лицами активнее использовалось обналичивание через банковские карты и счета физических лиц, на которые деньги поступали от юрлиц и индивидуальных предпринимателей, не ведущих реальную хозяйственную деятельность.

В феврале «Ведомости» писали, что Национальная система платежных карт (НСПК) намерена обновить индикаторы, выявляющие подозрительные операции в СБП, и внедрить новую версию в этом году. По расчетам компании, это позволит примерно в 2 раза эффективнее выявлять операции без согласия клиента и бороться с мошенничеством.

Индикаторы подозрительных транзакций НСПК, как и банки, не раскрывают в целях безопасности. Но в 2018 г. ЦБ утвердил перечень признаков подозрительных переводов. Так, банк должен приостановить транзакцию, когда видит, что получателем средств является дроппер – гражданин, который участвует в мошеннической схеме, предоставляя злоумышленникам доступ к своему банковскому счету для обналичивания или транзита похищенных средств.