Bank of Cyprus нашел странные активы в «Юниаструм банке»

Выдержки из внутреннего аудиторского отчета Bank of Cyprus опубликовал на прошлой неделе греческий портал www.bankingnews.gr. В них перечислены проблемные активы его российской «дочки», «Юниаструм банка». Эти кредиты были выданы в 2008 г. до закрытия сделки по покупке 80% акций «Юниаструма» Bank of Cyprus. По данным портала, автор документа – главный аудитор группы Bank of Cyprus Константинос Цоллакис. Он ссылается на данные Ernst & Young, которая изучала активы «Юниаструма» перед сделкой. Эта компания заверяла отчетность «Юниаструма» за 2008–2011 гг., а в 2011 г. – и Bank of Cyprus.

Один из упомянутых аудитором проблемных активов – долги обанкротившейся в августе 2008 г. Marta Group. Выданные ей 10 займов объемом 16,2 млн евро «Юниаструм» переуступил компании «Бизнес альянс» и поэтому отражал в отчетности как «иные активы» и не учитывал как проблемные, пишет Цоллакис, эта компания, подконтрольная бизнесмену А. Мардахаеву, выполняет для банка роль коллекторского агентства, хотя сама должна ему 12,83 млн евро. С бывшим владельцем Marta Group Георгием Трефиловым связаться не удалось.

Другой приводимый в отчете пример – кредит на 18 млн евро компании «Экоинвест», он был реструктурирован 11 раз. Эта компания подконтрольна Григорию Срапяну и расположена в офисе «Юниаструм банка», отмечает Цоллакис. По данным «СПАРК-Интерфакса», компания зарегистрирована по адресу: Суворовская площадь 1/52, стр. 3 (банк – Суворовская площадь, 1) и принадлежит Срапяну. Он также является гендиректором компании «Ю-пропертис», совладельцы которой – акционеры «Юниаструма» Гагик Закарян и Георгий Писков. «Экоинвест» контролировалась членами правления «Юниаструм банка», делает вывод аудитор.

Часть полученных от «Юниаструма» средств «Экоинвест» вложила в капитал ООО «Гранд сити», которое владело долей в торговом центре в Пятигорске. Долями в «Гранд сити» «Экоинвест» пыталась погасить долг перед банком, передав их «Бизнес альянсу». Объект в Пятигорске до сих пор недостроен, и, по оценке Cushman & Wakefield, на его завершение требуется 22 млн евро. Представитель Cushman & Wakefield не подтвердил, но и не опроверг эту информацию, сославшись на конфиденциальность данных.

Эти и другие компании не исполняли обязательства перед банком, и, хотя урон не является значительным в сравнении с кредитным портфелем банка, аудитор предлагает руководству группы рассмотреть вопрос о соответствии занимаемой должности президента банка (с 2008 г. это Закарян) и расследовать деятельность причастных руководителей «Юниаструма». «Из-за особенностей учета этих обязательств перед банком Bank of Cyprus не представлял себе сути и последствий этих кредитных отношений», – пишет Цоллакис.

Закарян через представителя передал «Ведомостям», что в статье греческого сайта содержится недостоверная информация: «В «Юниаструм банке» нет корпоративных кредитов (или задолженностей), связанных с владельцами или менеджментом банка. Не было каких-либо специфических или не соответствующих законодательству кредитных сделок и тем более их учета». Однако обсуждать перечисленных Цоллакисом заемщиков он отказался: «Ни один коллегиальный орган банка не видел и не обсуждал указанный в статье якобы отчет аудитора. Акционеры и руководители «Юниаструм банка» не имеют претензий к настоящему и предыдущему топ-менеджменту банка в части работы с корпоративными кредитами».

Перечисленные заемщики действительно несколько лет назад получали кредиты в «Юниаструме», подтвердил источник, близкий к банку. Цоллакис несколько лет разбирался с этими и другими проблемными кредитами «Юниаструма», говорит другой человек, знакомый с данными его отчета.

Бывший в 2008 г. председателем правления «Юниаструм банка» Павел Неумывакин удивился появлению информации о кредитах такой давности в отчете аудитора Bank of Cyprus: «Реальная стоимость проблемных кредитов «Юниаструм банка» была учтена в условиях сделки. Для кипрской стороны все они были открыты».

Руководство группы намерено обсудить выводы отчета с совладельцами «Юниаструм банка», а до тех пор не хочет комментировать его содержание: оно касается конфиденциальной информации о клиентах и может быть, а может и не быть достоверным, говорится в ответе руководителя службы по работе с инвесторами Bank of Cyprus Group Константиноса Питталиса на запрос «Ведомостей». Документом заинтересовалась Комиссия Кипра по ценным бумагам, и Bank of Cyprus пришлось давать публичные объяснения. «Отчет внутреннего аудитора был запрошен руководством группы в рамках регулярных проверок. Руководство сожалеет об утечке внутренних конфиденциальных документов и намерено расследовать обстоятельства, при которых это было сделано», – говорится в сообщении банка.