Подозрительным клиентам банков урежут переводы и взносы наличных
ЦБ получит право создать базу граждан, проводящих высокорисковые операции
Клиентам, подозреваемым в проведении сомнительных операций, банки ограничат внесение наличных и зачисление переводов от других граждан суммой 30 000 руб. в месяц. Такое правило может заработать с 1 марта 2028 г. – соответствующий законопроект с поправками в несколько законов группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму. Механизм, прописанный в проекте, во многом повторяет алгоритмы платформы «Антидроп», которую ЦБ разрабатывает для физлиц по образцу «Знай своего клиента», с 2022 г. оценивающей риски юрлиц и ИП.
Ключевой аспект нового законопроекта – ЦБ наделят функцией выявления рисков совершения физлицами подозрительных операций с использованием своих банковских счетов и электронных средств платежа. Признаки подозрительности Банк России определит по согласованию с Росфинмониторингом, утверждать их будет совет директоров регулятора. Информацию о рисках в отношении конкретных клиентов ЦБ будет передавать в банки через личные кабинеты, а также в Росфинмониторинг.