В июле 2010 г. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) слишком мягко (на $75 млн) оштрафовала Citigroup за сокрытие информации о наличии на балансе проблемных ипотечных ценных бумаг на $55 млрд, сделала вывод FCIC. В 2007 г. финансовый директор и руководитель по связям с инвесторами Citigroup обнародовали сумму проблемных активов лишь на $13 млрд. Тогдашние гендиректор Чарльз Принс (слева) и председатель совета директоров Роберт Рубин были в курсе реальных проблем, сообщает The Wall Street Journal со ссылкой на данные FCIC

Принс и Рубин могли быть «напрямую или косвенно» виновны в предоставлении неверной информации, считала FCIC. «Упомянув только финансового директора и руководителя по связям с инвесторами, SEC, по-видимому, возложила вину на тех, кто представляет позицию компании, а не определяет ее», — сказано в документах

Бывшие гендиректор Merrill Lynch Стэнли О'Нил (на фото) и финансовый директор Джеффри Эдвардс, возможно, нарушили федеральное законодательство о ценных бумагах, введя инвесторов в заблуждение по поводу ипотечных ценных бумаг, считают в FCIC. По данным комиссии, в 2007 г. оба топ-менеджера сделали неверные заявления об операциях с этими бумагами. О'Нил также неоднократно отказывался отвечать на вопросы аналитиков

В 2013 г. Bank of America, который к тому моменту уже владел Merrill Lynch, согласился заплатить $131 млн для урегулирования обвинений SEC о продаже инвесторам высокорискованных ипотечных ценных бумаг. В 2014 г. банк договорился выплатить рекордные $16,65 млрд для урегулирования аналогичных претензий минюста США

В мае 2010 г. минюст решил не предъявлять обвинения Джозефу Кассано (слева), руководителю подразделения деривативов AIG, из-за операций которого с ипотечными ценными бумагами компания чуть не обанкротилась. Отчасти власти приняли такое решение, поскольку Кассано раскрыл информацию о некоторых корректировках в отчетности гендиректору AIG Мартину Салливану и финансовому директору Стивену Бенсинджеру, сказано в документах FCIC

По мнению FCIC, предъявлять обвинения следовало Салливану и Бенсинджеру. Но Салливан дал показания, что не помнит предупреждений Кассано, а у властей не было достаточно доказательств осведомленности топ-менеджеров, говорят источники WSJ

Минюст США до сих пор проводит расследование в отношении UBS. В 2006–2007 гг. банк сообщил инвесторам, что «некоторое число» ипотечных кредитов, которыми обеспечены ценные бумаги, не соответствует стандартам. Но этому предшествовало пять страниц с разъяснениями критериев, отметила FCIC. На самом деле субстандартных кредитов было «значительное» количество, и, таким образом, UBS ввел инвесторов в заблуждение, пришла к выводу FCIC. Американская прокуратура в этом году может потребовать возбудить дело против UBS, сообщает WSJ

Исландия — одна из наиболее пострадавших стран от финансового кризиса 2008 г. и единственная, где банкиры сели в тюрьму из-за своей роли в нем. До кризиса Kaupthing Bank был ведущим частным банком Исландии. В сентябре 2008 г. его гендиректор Хрейдар Мар Сигурдссон (в центре) и председатель совета директоров Сигурдур Эйнарссон объявили о покупке 5,1% акций Kaupthing членом катарской королевской семьи. Позже выяснилось, что при этом инвестор получил от банка кредит в размере $280 млн на покупку его же акций. Kaupthing обанкротился в октябре 2008 г., а из его активов был создан Arion Bank. Активы Kaupthing и двух других крупнейших банков, также обанкротившихся, перед кризисом в 10 раз превышали ВВП Исландии, составлявший $17,5 млрд

Сейчас Сигурдссон и Эйнарссон находятся в тюрьме Kviabryggja, расположенной в пустынной местности на берегу одного из западных фьордов Исландии. В 2013 г. они, а также бывший руководитель люксембургского подразделения банка и один из его главных акционеров получили до пяти с половиной лет лишения свободы по обвинениям в мошенничестве и рыночном манипулировании акциями Kaupthing. Заключенные топ-менеджеры проводят время в тюрьме по-разному, в том числе и обучая своих сокамерников математике и экономике. Всего по итогам кризиса в Исландии осуждено 26 банкиров и финансистов, сообщает Bloomberg