ЦБ отозвал лицензии у двух московских банков
undefinedБанк России отозвал лицензии у Расчетно-кредитного банка (РКБ) и Партнеркапиталбанка (ПКБ), сообщается на сайте ЦБ.
В РКБ неэффективно функционировала система внутреннего контроля, в результате банк допускал многочисленные нарушения законодательства в области противодействия отмыванию преступных доходов, объясняет решение ЦБ. При этом деятельность РКБ в 2016-2017 гг. «была в значительной степени ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций».
Бизнес-модель ПКБ ориентировалась на размещение денег в высокорискованные активы, в связи с чем на балансе банка образовалась значительная проблемная задолженность, в то же время кредитной организацией осуществлялись «схемные» операции с целью уклонения от исполнения требований о формировании резервов, указывает ЦБ. ПКБ также не соблюдал антиотмывочное законодательство, а во второй половине 2017 г. проводил сомнительные транзакции.