Не меняйте $20 000 разом
Не попадать под действие закона о противодействии отмыванию грязных денег, который в понедельник подписал Владимир Путин, будет не так уже сложно. Например, гражданам, чтобы не привлекать внимание правоохранительных органов, не стоит разом обменивать $20 000.
Финансовый контроль за доходами, полученными преступным путем, начнется с 1 февраля 2002 г. Займется им специально созданный федеральный орган - Центр финансового мониторинга (ЦФМ). Но действовать "в полном объеме" центр начнет, по словам замминистра финансов Юрия Львова, начнет только к концу следующего года. До тех пор новая структура будет набирать штат (от 50 до 200 человек), закажет специальное программное обеспечение, которое, по словам Львова, обойдется бюджету примерно в $1 млн. Общие расходы на ЦФМ чиновник назвать не смог.
Банки, страховые и лизинговые компании, профучастники рынка ценных бумаг, ломбарды и почтовые организации, занимающиеся денежными переводами, обязаны будут сообщать в Центр финансового мониторинга обо всех операциях, подлежащих контролю. Это денежные операции, сумма которых равна или превышает 600 000 руб. (примерно $20 000) и которые при этом обладают хотя бы одним из "подозрительных" признаков. Под контроль попадают, например, обмен наличной валюты, покупка ценных бумаг за наличный расчет и получение денег по чеку, выданному нерезидентом.
ЦФМ будет анализировать полученную информацию и передавать данные о подозрительных сделках в правоохранительные органы - на этом его функции заканчиваются.
Принятый Думой закон не понравился даже его авторам из Минфина, поскольку депутаты вывели из-под его контроля налоговые и валютные нарушения, а также сделки с недвижимостью. "Преступными" считаются пути получения доходов, описанные во всех других статьях УК. По оценке Юрия Львова, они составляют примерно 1% всех утекающих за рубеж капиталов ($1 млрд).
Налоговые правонарушения под закон не подпадают. Но не имеющим уголовного прошлого гражданам тоже следует прочитать его во избежание неприятных неожиданностей. Например, банки должны будут сообщать в ЦФМ о крупных операциях по обмену валюты. Налоговый кодекс предусматривает контроль за крупными покупками граждан, но об обмене валюты, который иногда предшествует покупке, в нем не говорится. По словам руководителя департамента валютного контроля Минфина Юрия Чиханчина, узнав об операции, ЦФМ обратится в налоговую инспекцию, чтобы выяснить, были ли у гражданина соответствующие легальные доходы. Одновременно он соберет информацию из банков и нотариата о том, получал ли гражданин крупные переводы или наследство. Если проведенная гражданином операция никак не соответствует его доходам, информация о сделке перейдет в правоохранительные органы. "Центр не будет отслеживать налоговые преступления и не будет передавать информацию в налоговую инспекцию. Но он отдаст ее правоохранительным органам, которые смогут использовать ст. 198 Уголовного кодекса [уклонение от уплаты налогов]", - говорит Чиханчин.
Чтобы избежать подобного контроля, достаточно будет вместо $20 000 поменять два раза по $10 000. Так что сила у нового закона не больше чьей-то неосведомленности. Кстати, эксперты уже сейчас сомневаются в эффективности работы будущего органа. В 1994 г. президент подписал указ, по которому банки обязаны сообщать в налоговые органы обо всех операциях на сумму свыше $10 000. По словам менеджера сектора налогового консультирования физлиц компании "Юникон/МС" Дмитрия Кузьмина, с тех пор в налоговых инспекциях скопились "целые тонны сведений", которые никто не обрабатывает. "Бумаги просто подшиваются в папки. Может быть, об одном человеке пришло уже 100 сообщений, но никто об этом не знает", - говорит Кузьмин.
FATF МОЖЕТ ОСТАВИТЬ РОССИЮ В ЧЕРНОМ СПИСКЕ ДО 2002 г.
В прошлом году международная организация Financial Action Task Force (FATF), координирующая борьбу с легализацией денег, причислила внесла Россию в "черный список", мотивировав это прежде всего отсутствием соответствующей правовой базы. Пребывание в "черном списке" FATF сильно осложняет установление корреспондентских отношений для российских банков с иностранными партнерами, очень вредит инвестиционному климату в стране в целом.
Первое необходимое условие для исключения из списка - ратификация Международной конвенции по борьбе с отмыванием - было выполнено еще в апреле. А после принятия закона "О противодействии легализации... " "нет больше никаких оснований держать Россию в каких-то черных списках", считает замминистра финансов Юрий Львов.
Однако далеко не факт, что Россия выпадет из списка уже на ближайшей сессии FATF, которая состоится 6 - 7 сентября. FATF не исключает страны из "черного списка" просто за принятие каких-либо законов, а анализирует их эффективность, сообщила "Ведомостям" Элен Фишер, пресс-секретарь Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), по сути, материнской организации FATF. При этом она отметила, что принятый в России закон предусматривает осуществление правительством первых конкретных мер лишь с февраля 2002 г.