Курьерская кража

Вынесен первый приговор по делу о воровских кредитах московских отделений Сбербанка. Простой курьер Борис Якушев смог через подставных лиц вынести из банка $20 млн. Никого из своих сотрудников госбанк к ответу привлечь не смог
Никто из сотрудников Сбербанка пока не ответил за пропавшие миллиарды/ В.Белоусов/ РИА Новости

В распоряжении «Ведомостей» оказался первый обвинительный приговор по делу о мошеннических кредитах, выданных тремя московскими отделениями Сбербанка. В 2005-2007 гг. Мещанское, Стромынское и Люблинское отделения банка выдали более 35 млрд руб. кредитов, которые бывший председатель Московского банка Сбербанка Максим Полетаев назвал «воровскими».

В мае Преображенский суд Москвы вынес первый приговор по уголовному делу, связанному с этой историей, и признал виновным в мошенничестве 53-летнего курьера ООО «Энергосервиссвязь» Бориса Якушева. Ему вменяют хищение чужого имущества в особо крупном размере по 13 эпизодам. Приговор суда в отношении Якушева - четыре года тюрьмы - вступил в законную силу 14 июня.

Это соответствует числу кредитов на общую сумму в $20 млн, которые были выданы сомнительным заемщкам при участии группы мошенников, в состав которой входил Якушев, уточнил адвокат Владимир Баранов, знакомый с материалами суда. Состав группы в них не раскрывается: в нее входили «установленные и не установленные следствием лица» - их дело выделено в отдельное производство.

Суд признал Якушева исполнителем 13 эпизодов этого преступления (всего было выдано около 500 «воровских» кредитов). Его роль, по словам Баранова, сводилась к поиску людей, на которых можно было бы оформить кредит.

Одним из таких заемщиков оказался ныне покойный Сергей Моисеев. Из материалов дела следует, что Якушев вводил таких, как Моисеев, в заблуждение и уговаривал взять кредит, уверяя, что платить по нему будет сам Якушев. Моисеев по указанию и под диктовку Якушева заполнил документы, необходимые для получения кредита в Стромынском отделении Сбербанка, говорится в приговоре. В анкете Моисеев указал ложные сведения о своей работе и доходах. Безработный Моисеев представлялся банку как сотрудник ООО «Газком сервис» с доходом 870 000 руб. в месяц, и банк выдал ему $1,435 млн под 11% годовых до 2021 г. на покупку земли и строительство дома в Одинцовском района Подмосковья.

Не очень понятно, откуда взялся Якушев и почему никто из сотрудников банка до сих пор не привлечен к ответственности, недоумевает Баранов, - в кредитных договорах порой не было оценки, залоги были оформлены ненадлежащим способом, а за кредитами, по сути, приходили «посторонние люди с сумкой и забирали его наличными».

Пресс-служба Сбербанка приговор Якушеву и его действия комментировать не стала, как и возможные претензии к руководителям печально известных отделений. Главные обвиняемые находятся за границей и госбанк старается предпринять все возможное, чтобы они были наказаны, сетовал президент Сбербанка Герман Греф.

Следствие установило, что Якушев вводил людей в заблуждение, оформлял на них кредиты, обещал платить по ним сам, но в итоге деньги банку не возвращал, он признан мошенником, но отвечать по его обязательствам должны родственники этих горе-заемщиков, как вышло с тетей и наследницей Моисеева Аллой Гореловой (она проиграла Сбербанку суд и теперь обязана выплатить ему 16 млн руб.), указывает Баранов. По его словам, Горелова и другие заемщики, которые проходили по уголовному делу Якушева, пытаются сейчас оспорить в суде эти решения. Горелова это подтвердила и прислала копию своего заявления.

Обязательства с подставных заемщиков не снимают, хотя деньги банка получал Якушев и в отношении его есть обвинительный приговор, вступивший в силу, и по нормам закона решение по Гореловой и остальным заемщикам подлежит пересмотру из-за вновь открывшихся обстоятельств, говорит Баранов.

3 сентября Преображенский суд рассматривал заявление Гореловой, которая просила пересмотреть решения о взыскании с нее долгов, которым она посчитала приговор Якушева, но суд с ее доводами не согласился и отказал в пересмотре, говорится в ответе пресс-службы Сбербанка. Ответов по существу дела она не предоставила.

Шансы оспорить последнее решение суда у наследницы есть, но маловероятно, что суд пересмотрит дело - в нем есть уголовная составляющая, указывает партнер адвокатского бюро «Бартолиус» Юлий Тай.

В 2005-2007 гг. в Сбербанке постоянно росли число и объем кредитов, выданных по фиктивным документам, признал в феврале 2008 г. замдиректора управления внутреннего контроля, ревизий и аудита Сбербанка Олег Чистяков на выездной коллегии. В отдельных филиалах скомпрометировано более 50% кредитного портфеля физлиц, а самые злостные нарушения были выявлены в московских Люблинском и Стромынском отделениях, говорилось в тезисах Чистякова.

В Люблинском отделении несколько кредитов было выдано по поддельным справкам с работы членам Готфской епархии Катакомбной православной церкви. По словам последних, взять кредиты попросила прихожанка Фатима Лохова. 29 апреля 2008 г. «Ведомости» рассказали об этой истории, а 30 апреля Лохова и бывший руководитель отделения Ольга Гладникова были задержаны и отпущены под подписку о невыезде в рамках уголовного дела по факту мошенничества.