ЦБ рекомендовал банкам внимательнее следить за счетами дропперов

Банк России советует финансовым организациям тщательнее следить за счетами дропперов и технических компаний. Новые рекомендации дополняют существующий инструментарий по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма, говорится в сообщении регулятора.

В ЦБ обратили внимание, что теневой бизнес, включая онлайн-казино, криптообменники, финансовые пирамиды и наркоторговцев, применяет для расчетов корпоративные карты, зарегистрированные на так называемые технические компании. Банкам рекомендовано:

• Проводить анализ переводов между корпоративными картами технических фирм и картами физлиц.

• Осуществлять онлайн-мониторинг транзакций клиентов для оперативного выявления дропперов и технических компаний.

• Проверять наличие у клиентов контрагентов, ранее переводивших средства дропперам.

При выявлении рисков кредитная организация вправе установить лимиты на определенные операции по переводу средств в пользу такого клиента, в том числе во внерабочее время.

27 мая депутаты Госдумы приняли в первом чтении законопроект, устанавливающий уголовную ответственность для дропперов. Документ предполагает, что к уголовной ответственности будут привлекаться лица, способствующие кибермошенникам в выводе похищенных денег через электронные средства платежа. Им будет грозить вплоть до шести лет лишения свободы со штрафом до 1 млн руб.

С 15 мая дропперам, включенным в реестр ЦБ, ограничили переводы суммой в размере 100 000 руб. в месяц. Банки также не могут выдавать им электронные средства платежа.