Статья опубликована в № 4391 от 23.08.2017 под заголовком: Пациент лечит доктора

Проблемный банк «Траст» вкладывает миллиарды в «ФК Открытие»

Он скупает акции сестринского банка и, возможно, выдает ему кредиты
Прослушать этот материал
Идет загрузка. Подождите, пожалуйста
Поставить на паузу
Продолжить прослушивание

Банк «Траст» оказался участником ралли акций банка «ФК Открытие», обороты которых на Московской бирже с конца прошлой недели выросли в тысячи раз. 18 августа «Траст», следует из его материалов, купил 1,2% акций «ФК Открытие» на 3,8 млрд руб. Санатор «Траста» – «Открытие холдинг», владеющий «ФК Открытие».

«Не совсем понятно, зачем «Трасту» покупать акции «ФК Открытие», вряд ли это можно назвать мерой поддержки банка», – полагает аналитик S&P Дмитрий Назаров: возможно, кто-либо из держателей пакета решил его продать, а «Траст» выкупил его. Поскольку пакет небольшой, то кардинально ничего не изменилось, указал Назаров.

Подставил плечо

Кроме того, «Траст» 18 августа совершил сделку межбанковского кредита на 38 млрд руб., говорится в его материалах. Условия сделки не раскрываются. По словам контрагента банка, «Траст» предоставил кредит «ФК Открытие». С начала августа «Траст» совершил семь сделок межбанковского кредита на 218 млрд руб., следует из материалов банка, их условия также не раскрываются. До этого «Траст» также совершал подобные сделки: в июле – пять на 113 млрд руб., с начала апреля по конец июня – шесть на 58 млрд руб. Раньше средства шли в обратную сторону: от «Открытия» к «Трасту», знает другой контрагент «Открытия».

Представитель обоих банков не ответил на запрос.

Срок сделок непонятен, возможно, это одни и те же деньги, которые выдаются на короткий срок, а затем лонгируются, рассуждает аналитик Fitch Александр Данилов. На 1 июля у «Траста» не было выданных межбанковских кредитов: «Либо банк выдавал кредиты внутри месяца, либо это есть в свежей отчетности, но банк не раскрыл ее за июль».

В июле «ФК Открытие» столкнулся с большим оттоком средств – компании забрали 323 млрд руб., население – 36 млрд руб. Банк заместил эти деньги средствами ЦБ, заняв у регулятора 333 млрд руб. по репо. В августе ЦБ увеличил финансирование банков по операциям репо на 280 млрд руб., следует из данных ЦБ. В августе регулятор также выдал «ФК Открытие» беззалоговый кредит, говорят два человека, знающих это от банка, и подтверждает еще один финансист.

В начале августа отток средств из «Открытия» приостановился, а у банка было достаточно ликвидных активов, указывает Назаров.

Прибавка к пенсии

Компания, связанная с «Открытием», покупает один из крупнейших пенсионных фондов – НПФ РГС, который участники рынка связывают с группой «Росгосстраха».

Банковский инцест

В 2016 г. миноритарии банка «Советский», санацией которого занимался Татфондбанк, оспаривали выдачу межбанковского кредита материнскому банку на 14,8 млрд руб. Когда Татфондбанк рухнул, выяснилось, что дыра в «Советском» разрослась с 7,5 млрд до 35 млрд руб. Это произошло из-за того, что около 28 млрд руб. активов «Советского» к моменту отзыва лицензии у Татфондбанка приходилось на выданный ему межбанковский кредит. Эти деньги фактически невозвратные и требуют от «Советского» 100%-ного резервирования.

22 августа ФАС согласовала «Инвест-холдингу» (на 18% принадлежит структурам «Открытие холдинга», уточнил ее представитель) покупку «Рэдванса», владеющего фондом.

«Открытие» уже контролирует два фонда из десятки крупнейших по пенсионным накоплениям: «Лукойл-гарант» (250 млрд руб. на 31 марта) и «НПФ электроэнергетики» (90,6 млрд). НПФ РГС со 182 млрд руб. накоплений входит в топ-5.

«Накануне запуска системы ИПК любой крупный фонд – привлекательный актив. А «Открытие», объединив трех игроков из топ-10, не только расширит долю рынка, но и увеличит административный вес, в том числе в разговорах с ЦБ», – говорит управляющий директор по корпоративным рейтингам RAEX («Эксперт РА») Павел Митрофанов.

В августе ФАС согласовала основному владельцу «Открытия» Вадиму Беляеву покупку более 30% акций «Росгосстраха». С середины 2017 г. 18,8% акций страховщика находятся в залоге по сделкам репо у «ФК Открытие», еще 8% – у «Лукойл-гаранта». Таким образом, Беляев и компании холдинга почти собрали контрольный пакет акций страховщика.

Данил Хачатуров передает холдингу контроль над «Росгосстрахом» в обмен на миноритарную долю в объединенной группе.

Принадлежащие «Открытие холдингу» 66,7% акций «ФК Открытие» заложены, говорилось в отчетности холдинга за 2016 г. (у кого, не сказано). Скупка крупных активов, главный из которых – «ФК Открытие», шла в долг, объясняли залог контрагент «ФК Открытие» и двое знакомых акционеров холдинга. Эта покупка обошлась в 79 млрд руб., писало в 2013 г. Fitch, большая часть денег – заемные: группа привлекла около 60 млрд руб., включая крупный кредит от ВТБ и облигации (30 млрд).

Читать ещё
Preloader more